أصدر رئيس الدولة الشيخ خليفة بن زايد آل نهيان ، اليوم الثلاثاء ، القانون الاتحادي رقم (20) لسنة 2018 بشأن مكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة. قال نائب حاكم دبي ووزير المالية الشيخ حمدان بن راشد آل مكتوم في تصريح صحفي ، حصل 24 منه على نسخة منه: “إن القيادة الرشيدة لدولة الإمارات العربية المتحدة حريصة على تطوير الهيكل التشريعي والقانوني للدولة. نظرا لدورها المهم في ضمان الالتزام المستمر بالمعايير الدولية المتعلقة بمكافحة الجرائم “. غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب.
ويعتبر المرسوم القانوني من أهم ركائز مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ويسهم في زيادة فاعلية الإطار القانوني والمؤسسي وتحقيق النتائج المرجوة.
إطار قانوني
وقال الشيخ حمدان بن راشد: الهدف من إصدار هذا القانون هو مكافحة جرائم غسل الأموال وخلق إطار قانوني يدعم ويعزز جهود الجهات ذات العلاقة في الدولة لمكافحة غسل الأموال والجرائم المرتبطة بها وعمليات تمويل الإرهاب والمشبوهة. المنظمات ، مما يزيد من مستوى المشاركة الفنية. ”توصيات دولة الإمارات العربية المتحدة والمعاهدات الدولية في هذا المجال.
وأضاف: لطالما كانت دولة الإمارات منارة للعدالة والسلام حيث تلتزم الدولة بكافة القوانين والمواثيق الدولية التي تحارب غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمنظمات غير الشرعية سواء بشكل مباشر أو غير مباشر. يأتي هذا القانون ضمن استراتيجية الدولة لحماية النظام المالي المحلي من خلال تطبيق أفضل الأنظمة وأكثرها فاعلية لمكافحة هذه الجرائم التي تؤثر سلباً على اقتصادات الدول واستقرارها السياسي والمالي.
وأشار إلى أن هذا المرسوم بقانون اتحادي يتوافق مع متطلبات وتوصيات مجموعة العمل المالي (فاتف) وأن بعض المواد الواردة في القانون تشترط على كل شخص عند دخوله إلى عملة البلاد أو مغادرتها أدوات مالية لحاملها قابل للتداول. أو معادن ثمينة أو أحجار كريمة وفقاً لنظام الإفصاح الصادر عن البنك المركزي.
اختصاصات اللجنة
ويحدد القانون اختصاصات الهيئة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وصلاحياتها في إعداد التقييم الوطني للمخاطر ، حيث يعد مطلبًا أساسيًا لتوصيات مجموعة العمل المالي ، بالإضافة إلى توسيع واجب سلطات الترخيص والرقابة. بما في ذلك تطوير نهج قائم على المخاطر وتطبيقه على الأجهزة المرخصة من قبله.
يُعرّف المرسوم التشريعي مرتكب جريمة غسل الأموال بأنه أي شخص كان على علم بأن الأموال تم الحصول عليها عن طريق جناية أو جنحة وارتكب عمداً أيًا من الأفعال التالية: تحويل أو تحويل العائدات أو القيام بأي عملية بقصد إخفاء أو إخفاء مصدرها غير المشروع و / أو إخفاء أو إخفاء العائدات الفعلية أو المصدر أو الموقع أو التصرف أو الحركة أو الملكية أو الحقوق المتعلقة بها و / أو العائدات التي تم الحصول عليها أو الاحتفاظ بها أو استخدامها بعد استلام و / أو مساعدة مرتكب المسند جريمة للهروب من العقوبة. تعتبر جريمة غسل عائدات الجريمة جريمة منفصلة ، ولا تمنع عقوبة مرتكب الجريمة الأصلية من المعاقبة على جريمة غسل الأموال ، كما أن الإدانة بالجريمة الأصلية ضرورية لإثبات عدم شرعية الجريمة. مصدر العائدات.
وحدة المعلومات المالية
وفقًا للقانون ، يتم إنشاء “وحدة معلومات مالية” مستقلة داخل البنك المركزي ، ترسل إليها جميع المؤسسات المالية والمؤسسات والمهن غير المالية المحددة تقارير حصرية عن المعاملات المشبوهة والمعلومات ذات الصلة ودراستها وتحليلها تلقائيًا أو عند الطلب إحالتها إلى الجهات المختصة. تتعامل هذه الوحدة مع مطالبة المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة والسلطات المعنية بتقديم أي معلومات أو مستندات إضافية تتعلق بالتقارير والمعلومات التي تتلقاها وغيرها من المعلومات التي تراها ضرورية لأداء مهامها وتبادل المعلومات. مع نظرائهم في البلدان الأخرى فيما يتعلق بتقارير المعاملات المشبوهة أو أي معلومات أخرى يحق للوحدة الحصول عليها أو الوصول إليها بشكل مباشر أو غير مباشر. كما تتعامل الوحدة مع إنشاء قاعدة بيانات أو سجل خاص للمعلومات الموجودة تحت تصرفها وحمايتها من خلال وضع قواعد تحكم أمن وسرية المعلومات.
وفقا لأحكام هذا المرسوم القانوني ، تشكلت لجنة برئاسة محافظ البنك المركزي تحت مسمى “اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير المشروعة”. يتم تشكيلها بقرار من وزير المالية. مع السلطات المعنية ، يراقبون تنفيذها ، ويحددون ويقيمون مخاطر الجريمة على المستوى الوطني ، ويوجهون السلطات الرقابية لفحص التزام المؤسسات المالية ، المعينة على أنها مؤسسات ومهن غير مالية وجمعيات غير ربحية تحت إشرافها ، لتنفيذها. الإجراءات الواجب اتخاذها وتسهيل تبادل المعلومات والتنسيق بين الجهات الممثلة فيها. وستواصل اللجنة العمل على تقييم فاعلية نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة وتمثيل الدولة في المحافل الدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
بموجب هذا القانون ، تتولى الجهات الرقابية ، كل حسب اختصاصه ، مهام الإشراف والرقابة والرقابة للتأكد من الالتزام بأحكام هذا المرسوم بقانون ولائحته التنفيذية ، حيث سيتم العمل على القيام بذلك. تقييم مخاطر إمكانية ارتكاب نشاط إجرامي وتنفيذ أنشطة الرقابة والتفتيش الرسمي والميداني للمؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة والجمعيات غير الهادفة للربح وإصدار القرارات المتعلقة بالعقوبات الإدارية وآلية الشكاوى.
يجب أن تلتزم المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المعينة بتحديد مخاطر النشاط الإجرامي في مجال نشاطها ، وتقييمها وتوثيقها وتحديثها باستمرار ، وتنفيذ إجراءات وتدابير العناية الواجبة ، وتحديد مداها بناءً على جوانب متعددة من المخاطر. . ومراعاة نتائج التقييم الوطني للمخاطر وعدم فتح حسابات أو إجراء أي تعاملات مالية أو تجارية. ، باسم مجهول أو وهمي أو باسم مستعار أو رقم أو تخزينه أو تقديم أي خدمات له وتطويره. السياسات والضوابط والإجراءات الداخلية التي تسمح لها بإدارة وتقليل المخاطر المحددة ومراجعتها وتحديثها باستمرار ، وتطبيق ذلك على جميع فروعها والشركات التابعة التي تمتلك فيها حصة الأغلبية.
تطبيق فوري
يجب على هذه المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة أن تنفذ على الفور ما تصدره السلطة المختصة في الدولة فيما يتعلق بتنفيذ القرارات الصادرة عن مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة بموجب الفصل السابع من ميثاق الأمم المتحدة والقرارات الأخرى ذات الصلة والحفاظ عليها. جميع السجلات والوثائق والمستندات والبيانات الخاصة بكافة المعاملات سواء كانت محلية أو دولية ، وإتاحتها للجهات المختصة بناءً على طلب عاجل ، على النحو الذي تحدده اللائحة التنفيذية لهذا المرسوم بقانون.
ووافق القانون الاتحادي رقم (20) لسنة 2018 على أن يصدر مجلس الوزراء بناء على اقتراح وزير المالية اللوائح التنفيذية لهذا القانون وأن أي نص يخالف أو يتعارض مع أحكام هذا المرسوم بقانون بما في ذلك – إلغاء القانون الاتحادي رقم (4) لسنة 2002 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يدخل هذا المرسوم التشريعي حيز التنفيذ بعد شهر من تاريخ نشره في الجريدة الرسمية.