أولا: إغلاق حساب مصرفي وطني؟
حرص البنك المركزي لجمهورية مصر العربية خلال السنوات الثلاث الماضية على وضع جميع الإجراءات والآليات التي من شأنها أن تسمح له بإدارة العملية المالية للنظام المصرفي المصري بأكمله ، بما يضمن حقوق المصريين. المستهلك كذلك. كمؤسسة مصرفية تعمل على بناء جسر متين من الثقة والأمن بين الجمهور والنظام المصرفي بأكمله.
وفي إطار هذه الجهود ، أصدر البنك المركزي المصري مبادرة بعنوان “اعرف عميلك” ، وهي إحدى الإجراءات التي تساهم في تحقيق الرقابة المالية في القطاع المصرفي ، والتي استهدفت قرابة ثمانية وثلاثين مؤسسة مصرفية عامة. الأهلي من أهم المساهمين في هذه المبادرة.
تهدف هذه المبادرة إلى ضمان قيام المؤسسات المصرفية بمراقبة وتحديث بيانات عملائها بشكل منتظم ومنتظم من أجل مكافحة الأنشطة غير المشروعة ودعم الكيانات الإجرامية أو الإرهابية أو غسل الأموال ، وكذلك مكافحة السوق السوداء للعملات الأجنبية.
ما هي أسباب إغلاق الحساب في البنك الأهلي؟
عندما يتعلق الأمر بإغلاق حساب مصرفي وطني ، يجب على العميل مراجعة جميع العوامل التي قد تعرضه للإغلاق لتجنبها جميعًا ، وقد حدد البنك الوطني هذه العوامل على النحو التالي:
- في حالة قيام العميل بأي عملية غير مشروعة أو مشبوهة ، أو نشاط خارج المبادئ والأحكام التي وضعها البنك الأهلي المصري لعملياته وتصرفاته ، ومن أبرز هذه العمليات بالطبع أنشطة دعم المنظمات الإرهابية وغسيل الأموال.
- يتم إغلاق حساب مصرفي وطني إذا تم استخدام الحساب للمقامرة. هذه حالة مباشرة وصريحة حيث يقوم البنك الوطني بتعليق حساب العميل.
- يغلق البنك الأهلي المصري حساب العميل عندما يفشل صاحب الحساب في تقديم إثبات الدخل.
- يمكن لمصرف Národní أيضًا إلغاء الحساب إذا لم يسدد صاحب الحساب الديون المستحقة للآخرين ، ولكن يجب على الدائن أن يعلن موافقته على هذا الإجراء وأن البنك سيتلقى ذلك من خلال سلطة قضائية.
- إذا كان هناك دين على العميل للبنك ، على سبيل المثال عندما حصل على قرض من البنك ، يحق للبنك النظر في حسابات العميل من أجل سداد الأقساط المستحقة دون الحاجة إلى اللجوء إلى المحكمة أو الحصول على محكمة موافقة.
- يجب الحصول على غرامة ، وهي إجراء يسمح للمؤسسة المصرفية بالنظر في حساب مدخرات أي عميل لدفع المدفوعات المتأخرة عن دين مستحق على العميل دون الحاجة إلى رفع أي قضية إلى سلطة قضائية.
- سيتم إغلاق حساب البنك الأهلي إذا تمت الموافقة على أي أمر قضائي بالتجميد والإغلاق.
- إذا كانت التغطية النقدية لحساب العميل غير كافية أو إذا كان العميل أو المؤسسة معسرة.
- إذا تم إخطار المؤسسة المصرفية بوجود نزاع بين أصحاب الحسابات بشأن الحسابات المشتركة.
- وهذا فيما يتعلق بأهم الأسباب التي قد تجعل العميل عرضة لإغلاق حساب مصرفي وطني كجزء من مبادرة “اعرف عميلك”.
- لا تقتصر أهمية هذه الأسباب على العملاء الحاليين فقط ، بل إنها مهمة لكل عميل محتمل ، لأنه يجب عليهم التحقق منها قبل البدء في إجراءات الحصول على حساب في البنك الأهلي.
- بعد معرفة هذه الأسباب وفهمها بوضوح ، يمكننا مناقشة إجراءات فتح حساب شخصي مع مؤسسة مصرفية وطنية ومتطلبات فتحه.
ثانيًا: ما هي متطلبات الحصول على حساب لدى البنك الأهلي المصري؟
هناك عدد من المعايير التي يلتزم بها عميل كل بنك من أجل الحصول على الحساب المطلوب دون مشاكل ، مع مراعاة معايير مؤسسة البنك الوطني:
- يجب على العميل تقديم إثبات الهوية ، على سبيل المثال: بطاقة الهوية أو جواز السفر للعملاء الأجانب.
- يجب على العميل إرفاق نسخة من بطاقة الهوية أو جواز السفر.
- العملاء الشرعيون مثل الشركات وما شابهها لديهم معايير مختلفة عن العملاء الحقيقيين.
- بالنسبة للعملاء القصر ، من الضروري إرفاق شهادة ميلاد العميل ، وقد يطلب البنك أيضًا إرفاق تقرير وصاية.
- ضرورة إرفاق المستندات التي تثبت دخل صاحب الحساب.
ثالثًا: كيف يمكنني الحصول على حساب شخصي في البنك الأهلي؟
في حالة رغبتك في فتح حساب لدى البنك الأهلي لجمهورية مصر العربية ، ستحتاج إلى استكمال الإجراءات التالية:
- انتقل إلى أحد مندوبي خدمة العملاء الموجودين في أقرب فرع إليك من جميع فروع البنك الأهلي المصري.
- أرفق أصل هويتك وتذكر أن المعرّف لا يزال ساريًا.
- الحد الأدنى للإيداع للحصول على حساب لدى البنك الأهلي المصري هو ألف جنيه ، يتم إيداعهم في الحساب ثم يسمح لهم بالسحب.
- للعملاء القانونيين الحد الأدنى للمبلغ المطلوب إيداعه في البنك لفتح الحساب 5000 جنيه مصري.
- إذا أراد العميل الحصول على حساب لدى البنك الأهلي المصري بالدولار الأمريكي ، فإن الحد الأدنى للمبلغ الذي يجب عليه إيداعه في الحساب هو مائة دولار أو ما يعادله بأي عملة أخرى.
- يدفع العميل التكاليف الإدارية للبنك لفتح الحساب.
- يقر العميل بأنه سوف يدفع كل رسوم كشف الحساب أو ما يسمى بالرسوم الإدارية كل عام ، وذلك بخصمها 4 مرات في السنة.
- يمكن للعميل إيداع الأموال في حسابه أو إنفاقها إما عن طريق زيارة المكتب الرئيسي للبنك أو من أي ماكينة صراف آلي باستخدام بطاقات الائتمان أو الشيكات المصرفية.
- معدل الفائدة الثابت على أرصدة الادخار هو 12.5٪ سنويًا.
لذلك قدمنا لك تفاصيل حول إغلاق حساب البنك الأهلي ، ولمزيد من المعلومات يمكنك ترك تعليق أسفل المقال وسنقوم بالرد عليك على الفور.