معدل الربح في صناديق الاستثمار
لا يمكن لأحد أن يحدد نسبة الربح في الصناديق المشتركة والأرباح التي سيتم الحصول عليها منها ، ولكن يمكن توقع نسبة الربح من الصناديق المشتركة ، لأن المستثمر يمكن أن يحصل على أرباح من 7٪ إلى 12٪ في حالة العميل أو المستثمر يحسب:
- يجب أن تؤخذ جميع الرسوم والنفقات الإدارية اللازمة في صناديق الاستثمار ، لأن صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع تتطلب الكثير من النفقات.
- معدل الضريبة الذي تحدده الدولة على صناديق الاستثمار هذه.
- قبل وضع الأموال في صناديق الاستثمار ، تأكد من حصول العملاء على أرباح من إجمالي العمولات الناشئة عن الأموال في حساب التداول ، حتى 75٪.
- التأكد من قيام البنك وصندوق حماية المستثمر بتعويض عملائهم الذين فقدوا أموالهم في صناديق الاستثمار.
بعد معرفة النسبة المئوية للربح في الصناديق المشتركة ، يرجى ملاحظة أن الصناديق المشتركة هي قدر كبير من المال يديره بعض المتخصصين في الاستثمار المالي.
وهي ملكية مشتركة لبعض المستثمرين ، ويقرر مديرو متخصصون في الاستثمارات المالية شراء وبيع الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات ، مما يساهم في تنويع الملكية الخاصة لمالكي الوحدات في صندوق الاستثمار ويساعد على توفير عائد مالي أعلى مع مخاطر قليلة.
أنواع صناديق الاستثمار
بعد معرفة مقدار الربح من الصناديق الاستثمارية لابد من معرفة أنواع هذه الصناديق ، حيث أن البنوك المصرية توفر العديد من الصناديق المالية لجميع فئات الأشخاص ، وتشمل صناديق الاستثمار ما يلي:
1- صناديق الدخل الثابت
أو ما يعرف بصناديق السندات وهذه الصناديق تستثمر في الدين الخاص في القطاعين العام والخاص وتشتري بعض استثمارات الدخل الثابت مثل: السندات الحكومية وسندات الاستثمار والسندات ذات العائد المرتفع وهدفها جمع الأموال للصندوق بانتظام ، في الطريقة التي يستفيد منها الصندوق.
2- صناديق الأسهم
يعتبر هذا النوع من الاستثمار الأكثر تذبذبًا وتقلبًا لأن أسعاره تستمر في الارتفاع والانخفاض في فترة زمنية قصيرة ، لكنها تعتبر الأفضل بين الصناديق الاستثمارية الأخرى لأنها تعتمد على النتائج المستقبلية للشركات وحصتها السوقية.
ويشمل ذلك زيادة مبيعات وأرباح هذه الشركات مما يؤدي إلى انخفاض نسبة أرباح المستثمرين فيها ، وهذا يعتمد على تداول الاستثمارات بشكل عام وليس له علاقة بملكية الشركات داخلها. القطاع الخاص. قطاع.
3- صناديق أسواق النقد
تتميز هذه الصناديق بمستوى أقل من المخاطر مقارنة بالشركات الأخرى لأنها تعتمد فقط على الاستثمارات الجيدة ، وهي في الغالب قصيرة الأجل وتصدرها الشركات المحلية أو الحكومة.
4- الصناديق الدولية
تُعرف باسم الصناديق العالمية أو الصناديق الأجنبية لأنها تستخدم من قبل المستثمرين الذين يستثمرون أموالهم خارج بلد المنشأ وتعتمد هذه الأموال على الاستثمار الذي سيتم القيام به في جميع أنحاء العالم.
يعاني معظمهم من صعوبات في تصنيف أموالهم الخاصة ، وتتأثر هذه الصناديق بالعديد من العوامل مثل التأثيرات السياسية ، لذلك قد تزيد مخاطرهم أو سلامتهم أكثر من صناديق الاستثمار المحلية.
5- الصناديق المتوازنة
تهدف هذه الصناديق إلى توفير الأمان ورأس المال للمستثمر معًا والاعتماد بشكل كبير على الدخل الثابت واستراتيجية استثمار الأسهم المتنوعة. يحتوي الصندوق المتوازن النموذجي على 60٪ من الأسهم و 40٪ من الدخل الثابت للمستثمر ، ويمكن الوصول إلى الرصيد بحد أقصى أو أدنى قيمة.
6- الصناديق المتخصصة
تعتبر هذه الصناديق من أكثر الصناديق تعقيدًا لأنها تحتوي على العديد من فئات الأموال ، ومعظمها شائع ، لكنها تعمل بدون فئات مختلفة في القطاع الاقتصادي ، بل تركز على الصناديق التي تنتمي إلى بعض القطاعات الاقتصادية المحددة التي تزداد. امكانية جني الارباح مثل الصحة والمال والتكنولوجيا وانواع اخرى وهذه الصناديق:
- الصناديق الاجتماعية التي تعتمد على الاستثمار في الشركات التي لديها معايير ومبادئ استثمار معينة ، لذلك فهي لا تستثمر في شركات الكحول أو الأسلحة.
- وتتميز الصناديق الإقليمية التي تتعامل مع تطبيق الاستثمارات في مناطق معينة ، أي التركيز على أماكن معينة في بعض المحافظات أو البلدان ، بسهولة استخدامها في الاستثمارات القائمة على شراء الأسهم الأجنبية.
- صناديق المؤشرات التي تتميز بانخفاض مخاطرها وتهتم بالاستثمار في المؤشرات العددية وتحتوي على نتائج الأسهم في الأسواق المالية.
كيف تستثمر في الصناديق المشتركة
لكي تستثمر في هذه الصناديق ، يجب عليك اتخاذ خطوات معينة ، منها:
مزايا صناديق الاستثمار
تتمتع صناديق الاستثمار بالعديد من المزايا التي يجب ذكرها بالإضافة إلى الحديث عن نسبة الربح في الصناديق الاستثمارية ومنها:
- إتاحة الفرصة للاستثمار للعديد من العملاء حسب الأهداف الاستثمارية لكل منهم.
- المساهمة في تقليل مستوى المخاطر في حال إفلاس الشركة أو فقدانها من خلال إتاحة الفرصة للاستثمار في الأوراق المالية لمجموعة الشركات والمؤسسات.
- قدرة العميل أو المستثمر على استرداد قيمة المستندات التي اشتراها من الصناديق الاستثمارية في الوقت الذي يراه مناسبًا أو في نهاية مدة الصندوق ، من خلال توفير أموال استثمارية سائلة للمستثمر.
- توفير خيار بيع الأسهم للعملاء في حالة الحاجة إلى السيولة المالية.
- عندما يغير العميل أهدافه الاستثمارية ، يمكنه تحويل استثماراته من صندوق إلى آخر ، وبالتالي تحقيق المرونة للمستثمر.
- يكتسب المستثمر خبرة من مستثمرين آخرين.
الفرق بين شهادات الايداع والصناديق المشتركة
تختلف الصناديق المشتركة تمامًا عن شهادات الإيداع وحسابات التوفير وتشمل هذه الاختلافات:
- عندما تضع أموالك في الصناديق المشتركة ، فإن الأمر يشبه شراء أسهم في شركة.
- الهدف من صناديق الاستثمار هو تحقيق أكبر ربح ممكن للعملاء.
- تعتبر صناديق الاستثمار من أكثر الطرق انتشارًا بين العملاء والمستثمرين الذين يريدون الكثير من الأرباح ، ولكن بشرط أن يكون العميل على دراية بمخاطر الاستثمار في هذه الصناديق.
- يجب أن نعلم أن العلاقة بين الأرباح من صناديق الاستثمار والمخاطر إيجابية ، فكلما زادت فرصة الربح ، زادت المخاطر التي قد تواجهها.
نسبة أرباح صناديق الاستثمار في البنوك
يختلف معدل العائد على صناديق الاستثمار من بنك لآخر حسب استراتيجية الاستثمار التي يستخدمها كل بنك وبين هذه البنوك:
1- البنك الزراعي
يُعرف صندوق استثمار البنك الزراعي باسم “الوفاق” وزادت قيمة شهادته بنسبة 1.3٪ أي ما يعادل 13.32 جنيهًا لكل وثيقة استثمار. ارتفع معدل الربح في صناديق الاستثمار بالبنك الزراعي بنسبة 0.92٪ أي 256.13 جنيهًا مصريًا.
2- بنك كريدي أجريكول
وهو من أشهر البنوك في مصر وبلغ معدل ربحه على الاستثمارات 1.14٪ أو 194.14 جنيه مصري للوثيقة ، وتمكن صندوق استثمار بنك كريدي أجريكول مصر الثالث من تحقيق معدل ربح قدره 0.185٪ أو 1099.56 جنيه مصري.
3- بنك القاهرة
ارتفع معدل الربح في صناديق الاستثمار التابعة لبنك القاهرة بنسبة 1.7٪ إلى 110.22 جنيه للوثيقة.
4- بنك مصر
وبلغ الصقور على مكاسب صندوق استثمار البنك الأول 1.01٪ بنسبة 191.23 جنيه للوثيقة ، وبلغت قيمة مكاسب صندوق مصر التراكمي أو صندوق الحياة 0.3٪ بما يعادل 503.95 جنيه مصري.
5- البنك العربي الأفريقي
وبلغت نسبة أرباح الاستثمار في البنك العربي الأفريقي 318.87 جنيهاً مصرياً للوثيقة ، وبلغت نسبة ربح الاستثمار في البنك العربي الأفريقي “جارد” 0.09٪ أي 14.85 للوثيقة.
6- البنك التجاري الدولي
بلغت نسبة ربح صندوق استثمار البنك التجاري الدولي أو المعروف باسم “الاستثمار” 0.14٪ أي ما يعادل 165.09 جنيه مصري للوثيقة ، لكن نسبة ربح صندوق استثمار البنك الدولي “ثبات” بلغت 0.197٪ أي 334.46 لكل وثيقة. وثيقة.
7- بنك البركة
وبلغت نسبة الربح في صناديق الاستثمار في صناديق بنك البركة المعروفة بـ “المتوازنة” 0.8٪ أي ما يعادل 92.66 جنيه مصري للوثيقة.
8- بنك قناة السويس
بلغت نسبة أرباح صندوق أجيال للاستثمار التابع لبنك قناة السويس 1.8٪ بما يعادل 13.1 جنيه مصري للوثيقة.
9- البنك الأهلي المصري
يتميز هذا البنك بمحاولة الحفاظ على أموال جميع المستثمرين وصقور أرباحهم وتقليل مخاطر الخسارة من خلال تطبيق سلسلة من السياسات بنسبة 10٪ من الأموال في الصندوق.
تبلغ نسبة الربح في صندوق الاستثمار بالبنك الأهلي المصري في بداية السنة المالية 0.1٪ ، وبعد 3 أشهر من السنة المالية تصبح النسبة 6.71٪ ، وبعد انتهاء السنة المالية ستكون 34.77٪. وستكون 6.61٪ بعد 3 سنوات مالية.
تعتبر صناديق الاستثمار من أشهر الطرق لتحقيق أرباح كبيرة ، ولكن عليك أن تعرف حجم مخاطر الاستثمار في هذه الصناديق وقبل اختيار نوع الاستثمار تحتاج إلى استشارة خبراء متخصصين في المجال من أجل تجنب الخسائر الكبيرة.