معنى غسيل الأموال
غسيل الأموال هو جريمة غير قانونية يعاقب عليها القانون والتي تسعى بشكل قانوني إلى تتبع الأموال غير المشروعة التي يحصل عليها الأفراد من مصادر غير مشروعة ، مثل زراعة وإنتاج النباتات المخدرة أو الاحتيال أو تهريب المخدرات. الآثار والاختلاسات والعديد من الموارد الممنوعة الأخرى. لغرض التداول والتملك والاستثمار والإيداع في البنوك والبنوك بصفة رسمية.
لماذا يسمى غسيل الأموال؟
تسمى عملية تحويل الأموال والمبالغ الكبيرة المتولدة من مصادر غير مشروعة ومحظورة إلى مصادر مشروعة غسل الأموال لأن الأموال المحصلة من مصادر غير مشروعة ليست أموالاً نظيفة وهذه العملية تجعلها نظيفة. هذا هو السبب في أن غسيل الأموال يسمى جريمة اقتصادية يعاقب عليها. بحكم القانون بسبب عدم شرعية المصدر والتستر على انتهاكات النظام الديني والقانوني.
غسيل الأموال لغة واصطلاحية
تختلف اللغة الناطقة معنا عن المصطلحات نظرًا لوجود العديد من الكلمات التي لها معاني مختلفة عن معناها الأصلي ومن غسيل الأموال هذا اتبع ما يلي لمعرفة معناها في اللغة والتعابير:
- لغويًا: يتم تحويل الأموال غير المشروعة من مصادر غير مشروعة (تجارة المخدرات ، إلخ) إلى أموال مشروعة من خلال إيداعها في البنوك ، والتي يمكن سحبها أو تحويلها إلى استثمارات في مشاريع اقتصادية قانونية وقانونية.
- اصطلاحا: يعني أن الغرض من أي عمل متعمد هو إخفاء وإخفاء مصدر الأموال غير المشروعة بشكل مباشر أو غير مباشر حتى لا يخالف القانون.
مرحلة غسيل الأموال
يتبع أصحاب الأموال غير المشروعة ثلاث مراحل لغسيل الأموال وتحويلها رسميًا من مصدر غير مشروع إلى مصدر شرعي من خلاله
- مرحلة الإيداع إيداع الأموال غير المشروعة في أحد البنوك عن طريق شراء عملات أجنبية أو شراء سلع ملموسة يمكن بيعها بسهولة ، مثل السيارات أو العقارات.
- مرحلة الإخفاء بعد إيداع الأموال في البنك ، يحاول هؤلاء الأشخاص إخفاء مصدر الأموال غير المشروعة من خلال عمليات معقدة تجعل من الصعب الحصول على المصدر الرئيسي للأموال.
- مرحلة التوحيد في هذه المرحلة ، يتم دمج الأموال المغسولة بطريقة لا يمكن تمييزها عن الأموال التي تم الحصول عليها من مصادر مشروعة من خلال الشركات والمعاملات المزيفة ، وذلك بهدف تشتيت انتباه الأطراف المعنية وجعل اكتشافها أكثر صعوبة.
حكم غسل الأموال في السعودية
يعتبر غسل الأموال جريمة اقتصادية يعاقب عليها القانون في المملكة العربية السعودية ودول أخرى لأن مصادر هذه الأموال والمبالغ الكبيرة غير مشروعة وتأتي من مصادر غير مشروعة وغير مشروعة مثل الاتجار بالمخدرات والأسلحة. المال: تأتي العديد من الموارد الأخرى من الجريمة. تم تضمين عقوبات غسل الأموال في المملكة العربية السعودية في قانون مكافحة غسل الأموال ويمكن الاطلاع عليها من خلال النقر على الرابط أدناه.
ها قد وصلنا إلى نهاية المقال حيث تحدثنا عن أهمية غسيل الأموال ، كما تحدثنا عن سبب وجوده وحكمه في المملكة العربية السعودية وبعض الدول الأخرى.