ماذا يعني غسيل الأموال؟
- لمعرفة معنى غسيل الأموال ، يجب أن يكون غسيل الأموال جريمة مالية يعاقب عليها القانون يرتكبها أصحاب الأموال مجهولة المصدر لتنظيف أموالهم من هذه المصادر وإخفاء عواقبها.
- هناك العديد من الأساليب التي يستخدمها هؤلاء المجرمون لغسيل أو غسل أموالهم ، ولغسيل الأموال العديد من التعريفات التي تم تطويرها من قبل صانعي القرار من خبراء ماليين واقتصاديين وكذلك سياسيين.
- يُعرف غسيل الأموال باللغة الإنجليزية باسم غسيل الأموال ، أو غسيل الأموال ، حيث يتم تحويل مبالغ كبيرة من الأموال من مصادر غير قانونية وغير قانونية إلى أموال نظيفة يمكن استخدامها في جميع الأنشطة.
- كما يعني غسل الأموال أنه طريقة يتم اتباعها لإخفاء تأثير المصادر التي يتم الحصول منها على هذه الأموال ، حيث يستخدم الشخص أساليب استثمار غير مشروعة للحصول على الأرباح التي يستخدمها في الأمور القانونية.
- يعاقب القانون على جرائم غسل الأموال لأنها تؤثر على اقتصاد الدولة ، ويستخدم مرتكبو هذه الجريمة فكرة التعامل بالأموال بعد غسلها.
- يمكنهم أيضًا استخدامه في المشاريع العامة ، وبالتالي الحصول على غطاء لمشاريعهم المخفية وكسب المزيد من الأموال من مصادرهم غير القانونية.
المفهوم القانوني لغسيل الأموال
- يتكون المفهوم القانوني لغسيل الأموال أو غسيل الأموال من عدة أسباب مهمة نذكرها لكم على النحو التالي.
- من وجهة نظر الموضوع ، يعتبر غسل الأموال من الفنون التي تعمل بالمال في بعض الطرق والوسائل والأدوات القانونية المشروعة.
- ويمثل ذلك بعض المؤسسات الدولية المهتمة بتشغيل الصناديق ، وكذلك البنوك التي توافق على تحويل أو إيداع الأموال ذات المصدر غير المشروع ومساعدة مرتكبي هذه الجرائم على الحفاظ على أموالهم آمنة دون الاستفسار عن مصدرها.
- من خلال الغرض ، تسهل جريمة غسل الأموال أو غسل الأموال نشر الأموال الملوثة جنائياً مجهولة المصدر والتي تنشأ من التجارة غير المشروعة مثل تجارة المخدرات والأسلحة ، فضلاً عن بعض السرقات السرية.
- هذه الأموال مشتتة في العديد من المشاريع الاقتصادية والاستثمارية المشروعة ، وكذلك في بعض الأنشطة الدولية والمحلية ، وبالتالي تصبح الأموال محجوزة في غطاء قانوني وقانوني ولا يشتبه في وجود نشاط إجرامي أو آثار لمصادرها الملوثة.
- من الناحية الطبيعية ، طبيعة عملية غسيل الأموال أنها من الجرائم التي يمكن أن تتداول بين دول ومناطق ودول مختلفة ، وتعتبر جريمة غير أصلية لوجود جريمة أصلية مخبأة في الأموال. غسيل.
تعريف المحامين بجريمة غسل الأموال
- عرّف رونالد كليفر جريمة غسل الأموال على أنها استخدام أموال تم الحصول عليها من مصادر مجهولة بهدف إخفاء طبيعة تلك المصادر تمامًا.
- كما عرّف جيمس بيزلي جرائم غسل الأموال أو غسل الأموال على أنها مجموعة من الأنشطة غير القانونية المصممة لإخفاء أو إخفاء طبيعة الأموال التي تم الحصول عليها من خلال بعض الجرائم المنظمة وتم إخفاؤها تمامًا.
المفهوم التشريعي لغسيل الأموال
- يتناول المفهوم التشريعي لجريمة غسل الأموال تعريف الأنظمة القانونية المختلفة من دول العالم العربي والغربي والمصطلحات المتفق عليها في بعض الاتفاقيات الدولية والإقليمية. نقدم أدناه بعض المفاهيم التشريعية لهذه الجريمة.
- تعريف جريمة في القانون الفرنسي على أنها تبرير كاذب بطريقة بسيطة للأموال التي تم الحصول عليها عن طريق جريمة أو جنحة يتم من خلالها الحصول على فائدة بشكل مباشر أو غير مباشر.
- أما التشريع المصري فيعرّف جريمة غسل الأموال بأنها تصرف يعتمد على حيازة أو كسب أو إدارة أو التصرف في الأموال المتحصلة عن جرائم معينة أو إيداعها أو تبادلها أو استثمارها أو تحويلها.
- كما يجرم القانون المصري تحويل الأموال المتحصل عليها عن طريق غسيل الأموال لإخفاء حقيقة مصدرها أو طبيعتها أو مكانها ولحماية مرتكبي الجريمة من أجل الحصول على الأموال.
- يُعرّف غسل الأموال أو غسل الأموال أيضًا في اتفاقية الأمم المتحدة على أنه إخفاء صحة الأموال ، ومصدرها ، وحقوقها ، بالإضافة إلى حركتها وملكيتها ، في ظل وجود دليل على أن مصدر هذه الأموال غير قانوني تمامًا.
- أبرم مجلس أوروبا اتفاقية لمواجهة جريمة غسيل الأموال وكافة الأساليب والوسائل المستخدمة في هذا النشاط الإجرامي ، والتزمت جميع الدول الأعضاء في هذا المجلس بتجريم هذه الأعمال.
تاريخ غسيل الأموال
- تعد جريمة غسل الأموال من الجرائم المعروفة عالمياً منذ زمن بعيد ، حيث ارتكبت أول جريمة غسل الأموال بالوسائل الحديثة منذ عام 1932 م.
- وذلك عن طريق أحد المجرمين من بولندا حيث عمل على تحويل الأموال من مصادر غير مشروعة إلى دول غير أمريكا ثم إيداعها في بنوك في سويسرا.
- في جريمته ، يعتمد هذا الشخص على استخدام فكرة القروض الوهمية ، وبعد ذلك وبالتحديد في عام 1973 م ظهرت فكرة غسيل الأموال لأول مرة على أراضي الولايات المتحدة الأمريكية.
- عندما عادت فضيحة ووترغيت إلى الظهور فيما يتعلق بمسألة انتخاب الرئيس نيكسون ؛ حيث جمعت المفوضية التي ستشرف على سير الانتخابات الكثير من الاموال من التبرعات المتعلقة بالعملية.
- ثم استخدمت هذه الأموال لتنفيذ بعض أنشطة غسيل الأموال.
- تشير بعض النظريات إلى أن أصل جريمة غسل الأموال يعود إلى شراء مغسلة من قبل مجرم مافيا أميركي لاستخدامها في عملية غسيل الأموال.
- لقد خلط السعر النقدي الذي يدفعه العملاء لغسيل أموالهم ببعض الأموال التي تم الحصول عليها من خلال صفقات مشبوهة مثل تجارة المخدرات.
- ثم بعد إتمام عملية الغسل والخلط ، أودع هذه الأموال في حساب مصرفي في أحد البنوك التي تسمح بذلك ، ومن هذا المنطلق ظهر مصطلح غسل الأموال أو غسل الأموال وسميت هذه العمليات على هذا الأساس.
- تعتقد بعض النظريات المختلفة أن عمليات غسيل الأموال بدأت خلال السبعينيات.
- في ذلك الوقت ، رأى قسم مكافحة المخدرات أن تجار المخدرات هؤلاء ، الذين يبيعون المخدرات لعملائهم ، يستفيدون من الحصول على عدد كبير من العملات المعدنية وبعض الفئات الأخرى المصنوعة من الورق الصغير.
- كما أنهم مهتمون بإجراء عمليات غسيل الأموال باستخدام أدوات مثل البخار أو بعض المواد الكيميائية المستخدمة لهذا الغرض. وذلك لإزالة ملوثات تهريب المخدرات من الأموال قبل إيداعها في البنوك المخصصة.
- في الثمانينيات من القرن الماضي ، زاد حجم الأرباح المتأتية من الأنشطة غير القانونية ، والتي كانت مودعة في حسابات مصرفية خاصة في البنوك والمصارف السويسرية.
العنصر المادي لقضية غسيل الأموال
- وبعد أن نعرف معنى غسيل الأموال ، نحتاج إلى معرفة أن هناك ركيزتين من أركان جريمة غسل الأموال ، الركن المادي ، وهو الركن الذي يتجاوز كل الحدود القانونية والذي يتم من خلاله جميع الإجراءات والأنشطة التنفيذية المتعلقة بذلك. إجرامي بالفعل. خارج.
- الجانب المادي هو الدعامة الأساسية لهذا النشاط الإجرامي حتى نتمكن من تحديد ما إذا كانت الجريمة قد وقعت أم لا ، ويتحقق هذا الركن الأساسي من خلال بعض الأنشطة الهامة كما هو مذكور أدناه.
- أولاً ، إدارة الأنشطة المالية باستخدام الأموال المكتسبة من مصادر غير مشروعة أو قانونية ، وكذلك تحويلات وتحويلات الأموال المكتسبة من هذه الأنشطة.
- وكذلك العمل مع المسؤولين عن القيام بهذه الأنشطة غير القانونية بطريقة تبعدهم عن أي مشكلة قانونية.
الركن الأخلاقي لقضية غسل الأموال
- وكما أن هناك جانبًا ماديًا أو ركيزة لعملية غسيل الأموال ، يجب ألا نتغاضى عن أن هناك أيضًا جانبًا أخلاقيًا للمسألة ، وهذا الجانب يعني أن هناك أغراضًا جنائية قانونية في حالة غسل الأموال. .
- وبذلك يصبح المجرم على علم بسلوكه لنشاط مادي غير مشروع باستخدام أوراق مالية غير مشروعة ، ولكنه يتأكد من القيام بهذا الفعل بقبول جميع النتائج المتعلقة به ونتائجها ، سواء كان ذلك يضر به شخصيًا أو يضر بمجموعته. .
- يشار إلى هذا الفعل أيضًا باسم نظرية الإرادة ونظرية العلم في القانون الجنائي. أي أن المراد من هذا هو معرفة السلوك الناتج عن الفعل المحظور قانوناً ، ولكن إرادته تسرع في ارتكاب هذه الجريمة وفي نفس الوقت يدرك ويقبل عواقبها.
الآثار السلبية الناتجة عن غسيل الأموال
- يتسبب غسيل الأموال أو غسيل الأموال في تقلبات في الوضع الاقتصادي لبلد ما ، وهو ما يتضح من عدة آثار نذكرها لكم كذلك.
- وينتج عن ذلك تأثير على مناخ الاستثمار المحلي والدولي حيث تصبح المنافسة بين المتداولين الدوليين أو المحليين متفاوتة ، مما يؤثر على قيمة الفوائد المتدفقة على البنوك.
- كما تتأثر أسعار العملات المحلية والعالمية وحركة رأس المال الاستثماري ، مما يؤدي أيضًا إلى بعض النتائج غير المرغوب فيها في عملية استقرار الأسواق المالية الدولية وكذلك مصداقية بعض السياسات الاقتصادية العالمية.
- ويؤدي هذا أيضًا إلى عدم قدرة بعض الحكومات على اتخاذ قرارات سليمة اقتصاديًا لأنها تبني قراراتها على بعض الإحصائيات الخاطئة المتعلقة بالدخل القومي للبلد.
- وبالمثل ، فإن الفرق بين الدخل القومي المعلن رسمياً والدخل القومي الفعلي آخذ في الازدياد ، مما يتسبب في اختلال كبير في تنفيذ خطط وإجراءات التنمية الاقتصادية والاجتماعية لهذه الخطط.
- ونتيجة لذلك ، تظهر بعض المشكلات أيضًا في عمليات الاستهلاك والإنفاق ، مما يؤدي إلى فقدان الأموال المخصصة لعمليات الاستثمار الاقتصادي المختلفة ، مما يؤدي إلى حرمان الأنشطة الاقتصادية وعمليات الاستثمار من الأموال الكافية.
لذلك تناولنا موضوع غسيل الأموال وتعرفنا على معنى غسيل الأموال والجانب المادي والمعنوي لهذه القضية وتاريخ نشأتها والآثار الاقتصادية السلبية التي تنتج عنها. العمليات على اقتصاد الدولة بشكل عام والقوانين التي يمكن أن تتعرض لخطر هذه الجريمة.