حلم “سيدة أعمال” حلمت بفتاة في الثلاثينيات من عمرها تعيش حياة قريبة من الفقر وتعتني بزوجها المريض بعد التقاعد لمدة 7 سنوات ؛ ملتزم بالديون بعين الرحمة والشفقة ، بدعوى الوقوف إلى جانبه ، بحثًا عن فرص استثمارية من شأنها أن تغير حياتها إلى الأفضل مما هي عليه ، فقد وقعت مثل فريسة نادرة وفريسة سهلة في يد عصابة محتالة قدمت لها الملايين من الوعود الكاذبة التي انتهى بها المطاف بقلوب لا ترحم وإنسانية.
هذه المقدمة هي ملخص لفتاة حاصلة على بكالوريوس لغة عربية ، تعيش في المنطقة الشرقية ولديها ستة أبناء. وتدعي بريطانيا أنها حاصلة على درجة الدكتوراه وأكثر من 20 عامًا من الخبرة في الاستثمار والتجارة وستكون “المدير المالي” للضحية.
فصول من القصة قالها المجني عليه “ن. أ” لموقع “سبق” ، حيث قال إن معاشهم الشهري عند التقاعد ، والذي لا يتجاوز 3000 ريال ، كان بداية شرارة التفكير الجاد في المشاريع التي من شأنها أن تجعل تنسى آلام الظروف المالية الصعبة ، قبل أن تشاهد إعلانًا على الإنترنت للشركة. الفوركس “المتخصص في الثراء السريع وتداول العملات الأجنبية ، لم يتردد في إعطاء معلوماتهم لهذه الشركة ، على الرغم من عدم معرفة أي معلومات عن هذا الجانب أو هذه الأنشطة المشبوهة ، وقرروا الخوض في هذه التجربة بمبلغ من مال لا يتجاوز 4000 ريال فقط.
تم استدعاء الضحية من قبل موظف في الشركة ؛ والذي قدم نفسه على أنه “خبير مالي” وحاصل على “الدكتوراه” وسيصبح لها “مدير مالي” حتى تحقق حلمها في أن تكون “رائدة أعمال” ، لذلك قررت أن تشرح له الأوضاع المادية والاجتماعية. وانها تبحث عن مشاريع نزيهة وتحقق ارباحا عالية في وقت قصير.
“اللص الصغير” بدأ بجمع المعلومات وترتيب الأفكار ، وأبلغ الضحية أن المبلغ المعروض منها (4000 ريال) لا يمكن أن يحقق أحلامها ، خاصة أنه سيدخلها في صفقات “الذهب والنفط” – بحسب قوله. مطالبة – تطلبت أموالاً طائلة تحقق أرباحاً ضخمة ، وبعد محاولاته عليها وطلبه الاقتراض من أقاربها وأصدقائها استسلمت للواقع ؛ من أجل “الحلم المليون”.
قررت “الضحية” أن تأخذ نصيبها من الأرض التي تخص والدها ، وكانت حصتها 300 ألف ريال ، ستدفعها بالتقسيط لذلك “الخبير الوهمي” ، الذي أكد أنه لا ينشر هذا المشروع ، بل يفضله. أن تكتفي بعبارة “شراء البضائع” قبل أن تطلب منها الاستمرار. مع شخص يدعي أنه مقيم في مكة المكرمة وتكون التحويلات البنكية إلى حسابه الشخصي ؛ التي بدورها ستعطيها لـ “الدكتورة الملتوية” وهي في الواقع صدقت السيناريو كله وحولت 390 ألف ريال إلى “الصديق الخبير” ، ربما تكون البداية المليون لحلم مجهول!
تطوير “رجل الأعمال الأحلام” الذي يتبع التعليمات بدقة ؛ إصدار سجل تجاري ومساعدتها في إجراءات فتح منشأة تجارية باسمها ، والقدرة على تحويل الحوالات المصرفية إلى “خبير ملتو” بدلاً من وسيط لأكثر من حساب ، ضعف الاتصال المباشر والدعم المالي السريع لأنها مطالبة!
“الضحية” استنفدت كل أموالها ، لكن “المشروع الضخم” كما زعم “خبير الاحتيال” أجبرها على الاقتراض أكثر ، وحصلت على 300 ألف ريال أخرى من أحد “السماسرة العقاريين” وأبدت استعدادها لذلك. التوقيع على الشيكات أو البيانات المالية المطلوبة بعد ضماناتها. وكان هذا أول إطلاق لـ “مؤسسة تجارية” تقوم بعمليات مالية تحت ستار “شراء البضائع من الخارج”.
القصة لم تنته عند هذا الحد ، لكن “الطبيب” أكمل خدعته وخدع الضحية ، طالبًا منها تحويل 130 ألف ريال على وجه السرعة وتزويدها برسالة “مزورة” من مؤسسة النقد السعودي تحذرها من زيارة أو التواصل مع مؤسسة ، لأنه يتعامل مع هذا الموضوع بشكل شخصي وأن “خطاب” الحكومة يتطلب إضافة 20 ألف ريال أخرى كـ “ضريبة القيمة المضافة” وأن هذا التحويل سيتبعه خير كبير ومال لا يضطر “الضحية” للنوم. بفرحة الفوز التي سيصل ريعها إلى 3 ملايين ريال في 6 أشهر. يقول إنه عمل شاق.
رغم الأشهر الماضية دون أي أرباح حقيقية ، إلا أن السيدة لم تكشف هذه الأكاذيب ، بل استكملت تنفيذ طلبات وأوامر هذه “الخبيرة المزيفة” بالاقتراض من أصدقائها وأقاربها بعد أن شرحت لهم باختصار شرح هذا المشروع. ستجني ملايين ضخمة ، وفقًا لطلب “لص محتال” نجح بالفعل في جلب المزيد من الضحايا الذين لم يسمعوا بـ “رسائل الاحتيال في الفوركس” من قبل حتى حصلت على المزيد من الأموال التي لم تتردد في تحويلها إلى مديرها المالي الذي استلمت بالفعل ما يقرب من “مليون ريال” خلال أشهر قليلة.
بعد حث “الضحية” بشكل مكثف على حاجتها الماسة إلى ربح المليون دولار المزعوم ، لم تتردد “اللص البريطاني” في ابتكار حيل جديدة تجعله يواصل تفريغ “الأول” دون علمها ، فأرسل رسالة لها عبر الهاتف الذي قال إنه من “مؤسسة النقد السعودي” ، مفادها: “تم تعليق تحويل 3 ملايين و 200 ألف ريال وأغلق الخطاب باسم: مكافحة غسل الأموال السعودية ، “وأنه طُلب منه تحويل مبلغ 100 ألف ريال بشكل عاجل ، وهو ما قد يكون ساهم في رفع الحظر عن هذه الملايين التي أوقفتها” السعودية كاش “.
كانت هذه الرسالة الهاتفية هي المحطة الأخيرة في سلسلة الإرهاق التي استمرت عدة أشهر بعد أن ذهبت “الضحية” إلى وكالة العملة ، في محاولة لإقناع الأولى بأن حلمها المليون دولار لم يكن متورطًا في أموال مشبوهة. غسل؛ لقد كان استثماراً في تجارة “الذهب والنفط” أكثر مما ذهلت عندما خرجت الحقيقة من “النقد” أنها كانت ضحية لعملية احتيال من قبل عصابات “فوركس” وأن المؤسسة لا تقترب من بنك العملاء. حول الشبهات المالية بهذه الطريقة ، لكنه وقع ضحية سيناريو العصابات المنتشرة في جميع أنحاء العالم ، وقد أتقنته وزوروا الخطابات والرسائل الرسمية بطريقة مبتكرة.
واختتمت الضحية قصتها بقولها: “اعترفت بما فعلته دون أن أعرف ذلك ، لكن حياتي في خطر ، ولولا خوفي من الله ، كنت سأنتهي من حياتي”. الضمانات المالية التي قدمتها كانت بدافع الجهل والجميع يطالب بحقهم “.
وأضافت: “أحذر أي شخص يبحث عن ثروات سريعة أن يبتعد عن تداول العملات الأجنبية وما يسمى باستثمارات الذهب والنفط لأن عصابات (الفوركس) غير إنسانية وتتخصص في التلاعب بالعقل وحتى غسل الأدمغة. . بسبب احترافهم العالي في إغراء المال والثراء السريع “.
هيئة السوق المالية ومؤسسة النقد السعودي ووزارة التجارة والاستثمار هم: وحذر في حملة توعوية من التعامل مع المواقع المشبوهة التي تعرض الاستثمار في الأوراق المالية دون الحصول على التراخيص المطلوبة من الجهات المختصة ، بما في ذلك نشاط (فوركس) غير المرخص الذي يفترس عملائها عبر مواقع خارج المملكة.
وأكدت هذه الجهات في مواقعها الرسمية على ضرورة اتخاذ الاحتياطات ضد المخاطر المرتبطة بالاستثمار أو المساهمة أو التداول أو التداول مع شركات “فوركس” غير المرخصة من خلال تداول العملات الأجنبية ، مشيرة إلى مخاطر التعامل مع المواقع المشبوهة والتي قد تشمل هي تعتمد الأعمال التجارية على الأنشطة غير المنتظمة التي تعلن فيها عن فرص استثمارية وتعد بتحقيق مكاسب مالية والثراء السريع ، من خلال الاتصال الهاتفي المباشر أو من خلال إعلاناتها على الإنترنت والشبكات الاجتماعية ، مما قد يعرض العديد من عملائها للاحتيال المالي الكبير. خسائر.
