كيفية تجنب مخاطر المحفظة الاستثمارية
هناك العديد من استراتيجيات الاستثمار التي تتجنب مخاطر الخسارة والإفلاس ، وكذلك التعرض لحالات الاحتيال وفقدان الأسهم والوثائق والممتلكات ، حتى لا نسأل مرة أخرى عن كيفية تجنب مخاطر المحفظة الاستثمارية. هنا سنناقش معك بالتفصيل في الفقرات التالية.
1- لدى المستثمر خطة عمل أو إستراتيجية محددة.
يتمثل وجود خطة أو استراتيجية تداول محددة للمستثمر في اختيار طريقة تداول محددة يتم تطبيقها عمليا وأثبتت نفسها في سوق الاستثمار ، حيث سبق للمستثمر التحقق منها جيدًا بحيث تكون مناسبة لشخصيته وظروفه. وأهداف استثمارية لضمان تداولات مربحة.
يجب إعداد خطة العمل وتأهيلها بمرونة لمواجهة جميع الاحتمالات والتعامل مع الحالات المختلفة والمواقف المختلفة التي تظهر نفسها على النحو التالي:
- سعر فائدة مرتفع أو منخفض.
- اختيار الفئات المناسبة من السفن الاستثمارية “فئة الأصول المشتركة” مهما كانت (الأسهم بأنواعها المختلفة ، المعادن الثمينة ، العقارات ، إلخ …).
- وضع ضوابط محددة لشراء هذه الاستثمارات.
- تحديد فترة الاحتفاظ المرغوبة لتلك الاستثمارات التي تم تحديدها بالفعل.
- تحديد المستوى المناسب للمخاطر في كل استثمار يتم اختياره من مجموعة الاستثمارات المعروضة.
2- إعطاء الوقت لخطة العمل لتؤتي ثمارها على الأشجار الاستثمارية.
هنا ، من الأفضل للمستثمر أن يحافظ على هدوئه وأن يلتزم بإستراتيجيته ، التي سبق وضعها لإكمال الدورة الاقتصادية الكاملة لتداولاته ، مع الأخذ في الاعتبار المرونة عندما تظهر فرصة استثمارية جذابة.
3- المحافظة على تنويع الأصول
وهنا نجد إجابة السؤال المطروح سابقاً حول كيفية تجنب مخاطر المحفظة الاستثمارية ، لأن من أفضل الطرق لتجنب هذه المخاطر هو تنويع الأصول ، أي توزيع الأموال المستثمرة في قطاعات مختلفة. .
هذا لا يعني الشراء من فئات أصول مختلفة على الإطلاق ، وهذا ما يسمى توزيع الأصول. أما بالنسبة للتنويع الذي أشير إليه ، فهو يعني شراء عدد مناسب من الاستثمارات ضمن فئة أصول واحدة ، لأن هذا التنويع يساعد على إزالة التخمين في قرارات استثمار المستثمر.
سواء كان المستثمر يتبع طريقة تنويع الأصول أو توزيع الأصول ، في جميع الحالات ، يتمتع بحرية الاختيار فيما بينها ، ولكن يجب أن يحافظ على محفظته الاستثمارية متنوعة ، إما بنفس أساليب التنويع أو التوزيع ، حتى لو كان مبتدئًا. يتبع تكتيكات التحوط.
4- دراسة حجم قيم السوق وتصنيف فئات الأسهم الثانوية
هناك العديد من الطرق لفرز الفئات الثانوية للأسهم مثل (نوع النشاط – القطاع – التقييم) حيث يمكن تقسيم الأسهم إلى فئات أصغر حسب دراسة حجم إجمالي قيم السوق وعادة ما يختلف أداء الأسهم حسب حجمها سواء كانت صغيرة أو متوسطة أو كبيرة وتتغير أيضًا مع التقلبات التي تحدث بعد كل فترة.
يعتمد تنويع الاستثمار على مؤشرات سوق محددة ومن الشائع اختيار الأسهم الثانوية التي تمثل فئات أصغر داخل فئة معينة من الأوراق المالية.
5- استخدم الوقت المناسب لإعادة توازن المحفظة الاستثمارية
في الواقع ، لا يوجد جدول زمني محدد لإعادة موازنة المحفظة ، فكلما طالت مدة إعطاء المستثمر استراتيجيته ، سيحصد المزيد من الثمار. خلاف ذلك ، فإن الإنذار الوحيد هو عندما تتجاوز نسبة الأصول التي تتحكم في المحفظة 10٪ ، وهو ما يتجاوز هذه الإستراتيجية.
إعادة التوازن هنا تعني إعادة التخصيص بالكامل من وقت لآخر ، حيث أن أداء الأسواق أثناء عملية الاستثمار يمكن أن يزيد أو ينقص من قيمة الأصول الاستثمارية ، على سبيل المثال:
في حالة زيادة القيمة المادية لأحد الأصول مقارنة بأصل آخر في نفس المحفظة لنفس المستثمر ، فإن التحكم في ذلك الأصل سيؤثر بشكل كبير على الأداء العام للمحفظة. على العكس من ذلك ، في حالة حدوث انخفاض في هذا الأصل المرغوب ، قد تتعرض المحفظة للعديد من المخاطر.
يجب أن نعلم أن أداء الأصول نسبي ويتغير بشكل نمطي وبتواتر مختلف ، وبصورة أوضح أن أضعف نوع من الأصول في استثمار اليوم قد يكون هو الذي يتمتع بأداء عالٍ وقوي غدًا ، والنصيحة الوحيدة للمستثمر في هذا الصدد هي أن شراء الأصول بأسعار منخفضة من أجل بيعها لاحقًا بقيم عالية جدًا هو أحد أهم وسائل الاستثمار للربح.
اختيار الوقت المناسب للاستثمار أو شراء الأسهم هو أحد العوامل المربحة للمحفظة الاستثمارية ، بالطبع بعد التداول والتشاور مع مراكز الاستشارات الاقتصادية والمالية ووفقًا لخطة سابقة ودراسة جيدة لتجنب شراء الأسهم في مراحل الانهيار واختيار الأوقات المناسبة للربح.
6- ضرورة النظر في الرسوم
هذا عامل حاسم إذا كنت تتساءل عن كيفية تجنب مخاطر المحفظة الإلكترونية عن طريق تقليل المبلغ المدفوع للتكاليف المطلوبة ، لأنه كلما انخفض المبلغ المدفوع للتكاليف ، زاد عائد الاستثمار الذي يحصل عليه المستثمر وبالتالي الربح .
7- متابعة مراقبة المستثمرين لأداء المحفظة الاستثمارية
تعد مراقبة أداء محفظته الاستثمارية وتتبع الأسهم وعوائد الاستثمار والشركة المستثمر بها والمتغيرات الاقتصادية بشكل عام أمرًا ضروريًا لأنها تساعد في اتخاذ القرارات المناسبة في الوقت المناسب مع التغييرات اللازمة. .
نصيحة المستثمرين الشائعة هي الاستثمار في الأسهم العادية في محفظتك الاستثمارية ، وهذه إحدى أسهل الطرق لتقليل مستوى المخاطرة في سوق الاستثمار.
8- إعادة تدوير الفائض المالي
أي استثمار الفائض المالي أو إعادة تدوير الأرباح لإزالة الاحتكاك مع القروض من البنوك ، مما يضع المستثمر على مسار السداد والفوائد المركبة.
ما هي المحفظة الاستثمارية؟
إنها ببساطة مجموعة من الأسهم المستثمرة في شركات مختلفة ، أي مزيج من الأوراق المالية التي ، بعد إضافتها إلى محفظة الاستثمار ، أصبحت مشبعة بالأسهم. لضمان نجاحها في سوق الاستثمار ، يجب على المستثمر الذي يمتلك المحفظة أن يكون لديه وعي استثماري كافٍ بجميع مبادئ المخاطر والعائد.
كل هذا يجب أن يتم مقدمًا وفقًا لخطة خاصة ، ومحفظة الاستثمار ليست سوى وعاء استثماري يفرغ به المستثمر ذكائه الاستثماري في التدفقات النقدية المربحة في السوق.
المخاطر الرئيسية للمحفظة الاستثمارية
يتم تعريف المخاطر بين المستثمرين على أنها التعرض للخسارة ، سواء كانت صغيرة أو متقدمة. على أي حال ، يعد هذا حدثًا غير مرغوب فيه بين المستثمرين ، حتى لو كانت النسبة بين العائد الفعلي والعائد المتوقع سابقًا صغيرة جدًا. فكلما ارتفعت النسبة ، زادت المخاطر.
فيما يلي أهم المخاطر التي يمكن أن يواجهها المستثمر أثناء عملية الاستثمار في محفظته ، وهي من نوعين:
مخاطر التقلبات في الأصول المادية
هذه مخاطر غير منهجية يتم حلها بسرعة عن طريق التنويع ، كما ذكرنا بالفعل.
المخاطر المتعلقة بالسوق نفسه
أما هذه المخاطر فهي في الواقع منتظمة بسبب طبيعة السوق والانخفاضات العامة التي يمكن أن تؤثر على الأسهم ، وتلك التي لا يمكن معالجتها عن طريق التنويع ، ولكنها تعتمد كليًا على خبرة المستثمر نفسه لاتخاذ القرار المناسب. لحالة سوق الأوراق المالية.
ما العلاقة بين معامل بيتا {بيتا} ومخاطر محفظة الاستثمار؟
هناك علاقة وثيقة بين مخاطر سوق الاستثمار ومعامل بيتا ، لأن معامل بيتا هو مؤشر أو سهم يقيس درجة مخاطر المحفظة الاستثمارية في سوق الاستثمار من خلال الانحراف المعياري لعائدات المحفظة ، حسب إلى صيغة محددة.
كيفية فتح محفظة استثمارية
تختلف طرق فتح المحفظة الاستثمارية باختلاف البنوك والدول ، وتتدفق الاستثمارات حاليًا بشكل رئيسي إلى السوق العربية.
إنه سهل للغاية ومريح. لم يعد علينا الوقوف لساعات لاستيعاب أي خدمة. كل شيء ينفق الآن إلكترونيًا. فيما يلي خطوات فتح محفظة استثمارية: –
قبل أن يشرع المستثمر في إنشاء محفظة استثمارية ، يجب عليه التحقق من جميع المستثمرين في السوق ، سواء كانوا أفراداً أو شركات ، والتأكد من أنهم مسجلون بالفعل في سوق الاستثمار وأنهم يعتمدون على مبدأ الشفافية في نشر تقرير مالي دوري بحيث تكون وجهة المستثمر موثوقة.