كيف تتجنب مخاطر المحفظة
هناك العديد من استراتيجيات الاستثمار التي تتجنب مخاطر الخسارة والإفلاس ، وكذلك التعرض لحالات الاحتيال وفقدان الأسهم والمستندات والأصول ، حتى لا نسأل مرة أخرى عن كيفية تجنب مخاطر المحفظة الاستثمارية. ناقشها هنا بالتفصيل في الفقرات التالية.
1- لدى المستثمر خطة عمل أو إستراتيجية محددة.
لدى المستثمر خطة عمل أو إستراتيجية محددة من خلال اختيار طريقة تداول محددة يتم تطبيقها عمليًا وثبوتها في سوق الاستثمار ، حيث سبق للمستثمر أن درسها جيدًا لتناسب شخصيته وظروفه وأهدافه الاستثمارية. ضمان تجارة مربحة.
يجب أن تكون خطة العمل معدة ومؤهلة بشكل مرن لمواجهة جميع الاحتمالات والتعامل مع المواقف والمواقف المختلفة التي تنشأ فيما يلي:
- سعر فائدة مرتفع أو منخفض.
- اختيار الفئات المناسبة لسفن الاستثمار “فئة أصول الأسهم” ، سواء كانت (أسهم بمختلف أنواعها ، معادن ثمينة ، عقارات ، إلخ).
- تحديد ضوابط محددة لشراء هذه الاستثمارات.
- تحديد فترة الاحتفاظ المرغوبة لتلك الاستثمارات التي تم تحديدها بالفعل.
- تحديد المستوى المناسب للمخاطر لكل استثمار يتم اختياره من مجموعة الاستثمارات المعروضة.
2- ترك الوقت لخطة عمل حتى تؤتي الأشجار الاستثمارية ثمارها.
هنا ، من الأفضل للمستثمر أن يظل هادئًا ويلتزم بإستراتيجيته المحددة مسبقًا لإكمال الدورة الاقتصادية الكاملة لتداولاته ، مع الأخذ في الاعتبار المرونة عندما تظهر فرصة استثمارية جذابة.
3- المحافظة على تنويع الأصول
هنا نجد إجابة السؤال المطروح سابقاً حول كيفية تجنب مخاطر المحفظة الاستثمارية ، لأن من أفضل الطرق لتجنب هذه المخاطر على الإطلاق هو تنويع الأصول ، أي توزيع الأموال المستثمرة. المال لقطاعات مختلفة.
لا يعني ذلك الشراء من فئات أصول مختلفة على الإطلاق ، وهذا ما يسمى بتخصيص الأصول. عندما يتعلق الأمر بالتنويع المذكور أعلاه ، فهذا يعني شراء العدد الصحيح من الاستثمارات ضمن فئة أصول واحدة ، حيث يساهم هذا التنويع في القضاء على المضاربة في استثمار المستثمر قرار.
سواء كان المستثمر يتبع طريقة تنويع الأصول أو توزيع الأصول في جميع الحالات ، فهو حر في الاختيار بينهما ، ولكن يجب عليه الحفاظ على محفظته الاستثمارية المتنوعة ، إما بنفس أسلوب التنويع أو التوزيع ، حتى لو كان مبتدئًا يتبع تكتيك التحوط.
4- دراسة حجم قيم السوق وتصنيف الفئات الثانوية للأسهم
هناك طرق عديدة لفرز فئات الأسهم الثانوية مثل (نوع الأعمال – القطاع – التقييم) حيث يمكن تقسيم الأسهم إلى فئات أصغر حسب دراسة حجم إجمالي قيم السوق وعادة ما يكون أداء تختلف الأسهم باختلاف حجمها سواء كانت صغيرة أو متوسطة أو كبيرة ، كما أنها تتغير مع التقلبات التي تظهر بين الحين والآخر.
يعتمد تنويع الاستثمار على مؤشرات سوق محددة ومن الشائع اختيار الأسهم الثانوية التي تمثل فئات أصغر داخل فئة معينة من الأوراق المالية.
5- استغلال الوقت المناسب لإعادة توازن المحفظة الاستثمارية
في الواقع ، لا يوجد جدول زمني لإعادة موازنة المحفظة لأنه كلما سمح المستثمر لإستراتيجيته بجني ثمار طازجة ، فإن علامة التحذير الوحيدة هي عندما تتجاوز نسبة الأصول التي تتحكم في المحفظة 10٪ وتتفوق على الاستراتيجية. .
إعادة التوازن هنا تعني إعادة تخصيصها بالكامل من وقت لآخر ، حيث أن أداء الأسواق أثناء عملية الاستثمار يمكن أن يزيد أو ينقص من قيمة الأصول الاستثمارية ، على سبيل المثال:
في حالة زيادة القيمة المادية للأصل مقارنة بأصل آخر في نفس المحفظة لنفس المستثمر ، فإن السيطرة على هذا الأصل ستؤثر بشكل كبير على الأداء العام للمحفظة ، ولكن على العكس من ذلك ، في حالة حدوث انخفاض في الاستثمار المطلوب ، قد تتعرض المحفظة للعديد من المخاطر.
يجب أن نعلم أن أداء الأصول نسبي وتغير في النمط وتكرار مختلف ، وبشكل أوضح ، فإن أضعف نوع من الأصول في استثمار اليوم قد يكون صاحب الأداء العالي والقوي غدًا ، والنصيحة الوحيدة للمستثمر في هذا الصدد هي أن شراء الأصول بأسعار منخفضة من أجل بيعها لاحقًا بقيم عالية جدًا هو أحد أهم وسائل ربح الاستثمار.
اختيار الوقت المناسب للاستثمار أو شراء الأسهم من العوامل المربحة للمحفظة الاستثمارية ، ويتم ذلك بالطبع بعد التداول والتشاور مع مراكز الاستشارات الاقتصادية والمالية ووفقًا لخطة مخططة مسبقًا ومراجعتها المحكمة. لتجنب شراء الأسهم في مراحل الانهيار واختيار الوقت المناسب للربح.
6- ضرورة النظر في الرسوم
هذا عامل رئيسي إذا سألت عن كيفية تجنب مخاطر المحفظة الإلكترونية عن طريق تقليل المبلغ المدفوع للتكاليف المطلوبة ، لأنه كلما انخفض المبلغ المدفوع للتكاليف ، زاد عائد الاستثمار الذي يحصل عليه المستثمر وبالتالي يتم تحقيق الربح.
7- مراقبة المستثمر لمتابعة أداء المحفظة الاستثمارية
تعد مراقبة أداء المستثمر في محفظته الاستثمارية وتتبع مسار الأسهم وعوائد الاستثمار والشركة المستثمر فيها والمتغيرات الاقتصادية بشكل عام أمرًا ضروريًا لأنها تساعد على اتخاذ القرارات المناسبة مع التغييرات اللازمة في الوقت المناسب.
النصيحة الشائعة للمستثمر هي الاستثمار في الأسهم العادية في محفظتك الاستثمارية ، وهي إحدى أسهل الطرق لتقليل مستوى المخاطرة في سوق الاستثمار.
8- إعادة تدوير الفائض المالي
أي استثمار للفائض المالي أو إعادة تدوير الأرباح لإزالة الاحتكاك مع القروض من البنوك التي تضع المستثمر على مسارات السداد والفوائد المركبة.
ما هي المحفظة الاستثمارية؟
إنها ببساطة مجموعة من الأسهم المستثمرة في شركات مختلفة ، أي مجموعة من الأوراق المالية التي ، بعد إضافتها إلى المحفظة الاستثمارية ، أصبحت مغمورة بالأسهم.
كل هذا يجب أن يحدث وفقًا لخطة خاصة مخططة مسبقًا ومحفظة الاستثمار ليست سوى وعاء استثماري يقوم من خلاله المستثمر بإفراغ استخباراته الاستثمارية في التدفقات النقدية المربحة في السوق.
المخاطر الرئيسية للمحفظة الاستثمارية
تُعرف المخاطر بين المستثمرين بالتعرض للخسارة ، سواء كانت صغيرة أو عميقة. في جميع الحالات ، يعد هذا حدثًا غير مرغوب فيه بين المستثمرين ، حتى لو كانت النسبة بين العائد الفعلي والعائد الذي كان متوقعًا في السابق صغيرة جدًا ، ولكن كلما ارتفعت النسبة ، زادت المخاطرة.
فيما يلي أهم المخاطر التي يمكن أن يواجهها المستثمر أثناء عملية الاستثمار في محفظته الخاصة ، وهي من نوعين:
مخاطر التقلبات في الأصول المادية
هذه مخاطر غير منهجية ويتم معالجتها بسرعة عن طريق التنويع ، كما ذكرنا بالفعل.
المخاطر المتعلقة بالسوق نفسه
أما بالنسبة لهذه المخاطر ، نظرًا لطبيعة السوق والانخفاضات العامة التي يمكن أن تؤثر على الأسهم ، فهي في الواقع منتظمة ولا يمكن معالجتها عن طريق التنويع ، ولكنها تعتمد كليًا على خبرة المستثمر نفسه لاتخاذ القرار المناسب. حالة سوق الأوراق المالية.
ما العلاقة بين معامل بيتا ومخاطر محفظة الاستثمار؟
هناك علاقة وثيقة بين مخاطر سوق الاستثمار ومعامل بيتا ، لأن معامل بيتا هو مؤشر أو سهم يقيس مستوى مخاطر المحفظة الاستثمارية في سوق الاستثمار من خلال الانحراف المعياري لعوائد المحفظة ، حسب إلى صيغة محددة.
كيفية فتح محفظة استثمارية
تختلف طرق فتح المحفظة الاستثمارية باختلاف البنوك والدول ، وتتدفق الاستثمارات حاليًا بشكل رئيسي إلى السوق العربية.
الأمر سهل وبسيط للغاية ، فلا داعي لقضاء ساعات بعد الآن لإنفاق أي خدمة ، فكل شيء يتم إنفاقه إلكترونيًا الآن وإليك خطوات فتح المحفظة الاستثمارية: –
قبل أن يؤسس المستثمر محفظة استثمارية ، عليه التشاور مع جميع المستثمرين في السوق سواء كانوا أفراداً أو شركات بأنفسهم ، والتأكد من أنهم مسجلين فعلاً في سوق الاستثمار والاعتماد على مبدأ الشفافية في نشر تقرير مالي دوري. حتى يكون المستثمر الوجهة موثوقًا به.