ما هي المحفظة الاستثمارية؟
المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الأسهم والسندات في فئة الشركات التي تقع ضمن اختصاص بعض الأفراد أو المؤسسات أو الهيئات ، حيث يتم تعبئتها وتخزينها لحمايتها من التعرض للمخاطر التي قد تنجم عن العملية. ملكية العديد من الأسهم والسندات لأصول متعددة ، ثم تتبنى البنوك ، بالاتفاق مع الأفراد ، طريقة الودائع المهيكلة ، أو ما يسمى بالمحفظة الاستثمارية.
سبب تبني البنوك نهج المحفظة الاستثمارية
سوق الأوراق المالية هو سوق متقلب ومتغير من وقت لآخر مما يعرض ودائع المستثمرين لمخاطر قد تتسبب في أضرار جسيمة لودائع المستثمرين ، وبالتالي وبسبب خوف المستثمرين من نظرية الخيارات السيئة المتعددة ، حتى بنسب صغيرة. ، وأن أحد هذه الخيارات سيتحقق ويتعرض للخسارة ، ثم يعمل وفق المحفظة على تجنب هذه المخاطر وتوقع الخسارة من جهة ومن جهة أخرى لتحقيق أرباح وعوائد أعلى من المتوقع عن طريق شراء الأسهم. من عدة شركات ذات أنشطة استثمارية متنوعة ومن هناك تؤمن لنفسها جزءًا كبيرًا من ودائعها ضد المخاطر ، وسهلت البنوك عملية التعامل مع الأسهم على المستثمرين ، لذلك أتاح الأبناء إمكانية نقل الأسهم من محفظة إلى أخرى
كيفية فتح محفظة استثمارية في البنوك
تختلف طريقة منع المخاطر من خلال فتح محفظة استثمارية باختلاف الأماكن والبنوك ، وهي حالياً الطريقة المثلى للمودعين للاستثمار من خلال السوق العربية. نظرا للمخاطر العالية التي تحيط بسوق الأوراق المالية الإقليمية والعالمية ، خاصة بعد الأزمات الاقتصادية التي عانى منها الاقتصاد الدولي في العقدين الماضيين ، وتقلبات وتقلبات الخسائر التي تعرضت لها الأسواق المالية العالمية في الفترة الأخيرة.
فيما يلي كيفية فتح محفظة استثمارية في أي بنك لديه حسابات استثمارية مع اتباع خطوات موجزة:
- يقوم المودع بتسجيل الدخول إلى الموقع الرسمي للبنك الذي يريد فتح محفظة استثمارية معه.
- عرض جميع الشروط المعلنة من قبل البنك لفتح محفظة استثمارية.
- بعد قراءة التعليمات يقوم بالضغط على زر الموافقة مما يعني موافقة المستثمر على شروط وأحكام البنك.
- اختر أحد الخيارين ، إما جهاز الرد الآلي أو نقل البيانات عبر ماكينة الصراف الآلي.
- بعد اكتمال نقل البيانات ، ستتلقى رسالة تتضمن رمز التفعيل إلى رقم حسابك المصرفي.
- اكتب على صفحتك رمز التفعيل الذي ستفتح من خلاله محفظتك الاستثمارية لتأكيد طلبك بفتح محفظة استثمارية في البنك.
- سيُطلب منك بعد ذلك إدخال معلوماتك المالية الشخصية وإدخالها.
طريقة توزيع الأسهم الاستثمارية
أفضل طريقة لتوزيع الأسهم والأسهم الاستثمارية داخل البنك هي توزيع الأسهم على النحو التالي:
- توجيه خمسين بالمائة من قيمة الأموال المودعة للاستثمار في سوق الأسهم السعودي.
- توجيه ثلاثين بالمائة إلى الاستثمارات في سوق الأوراق المالية الإماراتي.
- توجيه عشرة بالمائة من الأموال والأسهم إلى بورصة قطر.
- توجيه خمسة بالمائة من الأسهم للسوق المصري.
- تحويل خمسة بالمائة من القيمة إلى نقد.
أفضل البنوك التي ينصح بفتح محافظ استثمارية فيها
يوصي الخبراء باستخدام مصرف الراجحي وبنك سامبا والبنك السعودي الفرنسي والبنك السعودي الهولندي والبنك الأهلي التجاري من خلال منصتهم التي أصبحت أكثر تطوراً وجميعها بنوك موثوقة في المملكة العربية السعودية وتوفر الأموال. من خلال محافظهم الاستثمارية وعائدات إعادة الهيكلة ويسمح لك أيضًا بنقل الأسهم بسهولة ويسر وأمان وأمان من محفظة إلى أخرى ويمكن الوصول إليها وطلب فتح محفظة استثمارية من خلال موقع مصمم للجميع من قبل بنك الإنترنت دون الحاجة إلى ذلك. للذهاب إلى البنك.
نصائح من خبراء الاستثمار قبل فتح محفظة استثمارية في البنوك
قبل اتخاذ خطوة فتح محفظة استثمارية في أحد البنوك ، يجب على العميل مراعاة ما يلي:
- بالتأكيد تقف لحماية وضمان الأموال المودعة ، حيث تقوم بعض البنوك باستثمار واستثمار أموال العملاء وتحويلها إلى أسهم بضمانها الخاص ، بحيث يتم حماية الأموال المودعة بشكل صحيح ، بينما تقوم بعض البنوك بدور الوساطة فقط دون تدخل أو الضمانات منها ، وفي هذه الحالة الضمانات المتاحة غير كافية لحماية الأموال ، يجب على العميل الاختيار بعناية قبل فتح محفظة استثمارية في البنك.
- كما أن هناك بنوك تسمح بطريقة تحويل الأسهم من محفظة إلى أخرى ، بينما هناك بنوك لا تدعم ذلك ، وهناك بنوك تضع شروطا معقدة لهذا الأمر ويجب على العميل أن يعرف هذا الأمر مسبقا. بناء محفظتك الاستثمارية.
- المحافظ الاستثمارية التي تقدمها البنوك متاحة لجميع الفئات العمرية ، لكنها تؤجل حق التعامل مع نقل الأسهم من محفظة إلى أخرى لمدة تصل إلى خمس سنوات.
- يجب أن يكون المودع أو المستثمر أو صاحب رأس المال على دراية بالعقوبات التي يواجهها البنك في حالة إلغاء أو تعليق محفظته الاستثمارية قبل التاريخ المتفق عليه مع البنك.
- كذلك ، يجب أن تكون الأصول التي يستثمر فيها البنك أموالًا أصولًا متوافقة مع الشريعة الإسلامية ، مثل الاستثمار في المعادن أو الاستثمار في المنتجات التي تتوافق مع الشريعة الإسلامية ، وأن لا يكون الاستثمار من خلال أصول مشكوك فيها و وبالعكس لما جاء في الشريعة الإسلامية.
كيفية تحويل الأسهم من محفظة إلى أخرى في مصرف الراجحي
يعتبر مصرف الراجحي من أكبر البنوك في الوطن العربي وطريقة فتح محفظة استثمارية لا تختلف عن الخطوات التي ذكرناها أعلاه. لذلك لا داعي لتكرارها مرة أخرى سوى التركيز هنا على كيفية نقل الأسهم من محفظة إلى أخرى من خلال الخطوات التالية:
- من هناك افتح صفحة مصرف الراجحي على الإنترنت وقم بالتسجيل بها عن طريق ملء التفاصيل والحصول على محفظة استثمارية باستخدام الخطوات التي ذكرناها سابقاً.
- حيازة العميل لبطاقة بنكية من مصرف الراجحي إن وجدت.
- الموافقة الصريحة على جميع الشروط والأحكام وتأكيد بطاقة الإيداع الخاصة بالعميل واسم المستخدم والرمز الرقمي وكلمة المرور.
- يقوم العميل بعد ذلك بإدخال الرقم المسجل في موقع البنك ويطلب رمز تفعيل السكر أو المحفظة ، ثم يكمل بسهولة عملية سحب الأموال وتحويل الأسهم.
- ومع ذلك ، في طريقة نقل الأسهم من محفظة إلى أخرى ، يشترط أن يقوم العميل بهذه المهمة بنفسه ولا يسمح لأي شخص بعملية التحويل مهما كان الناس قريبين منه.
من خلال هذا المقال شرحنا كيفية إنشاء محفظة استثمارية في أحد البنوك حيث يتوفر هذا النشاط الاستثماري ، وكذلك عملية نقل الأسهم من محفظة إلى أخرى من خلال البنك حيث تم إنشاء الحساب الاستثماري.