خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة 2022
كثيرا ما نسمع كلمة المحفظة الاستثمارية دون أن نعرف ماهيتها وما هي أهدافها ، لكننا نريد أن ننظر في كيفية بنائها والاستفادة منها كغيرها سواء أفراد أو مؤسسات ، فما هي المحفظة الاستثمارية؟
المحفظة الاستثمارية هي عملية تحصيل كافة الاستثمارات التي تقوم بها وتملكها كأفراد أو شركات ، سواء كانت أسهمًا أو سندات ، وذلك لتقليل مخاطرها وفوائدها وتحقيق عوائد مالية مستقبلية مربحة.
تعتمد المحفظة الاستثمارية الناجحة على عامل رئيسي وهو تنويع الأصول مع توزيع رأس المال فيما بينها بحيث لا توجد خسارة كاملة لرأس المال في حالة وجود مخاطر غير مستدامة.
إذا كنت مستثمرًا وترغب في بناء محفظة استثمارية جيدة ، فيجب عليك اتباع استراتيجيات سليمة وطرق منهجية لضمان الربح ، وفي الأسطر التالية ، سنذكر خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة ومضمونة في عام 2022:
1- اختيار الأصول الربحية للمحفظة الاستثمارية
عند التفكير في خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة 2022 ، يجب مراعاة أن أولى الخطوات وأهمها هي الاختيار المناسب للأصول بهدف تحقيق عائد لا يقل عن 4٪ وتجنب المخاطر غير الضرورية.
كما ذكرنا أعلاه ، فإن أول ما يقلل المخاطر هو التنويع بين الأصول ، وهناك ثلاثة أنواع رئيسية من الأصول: الأسهم والدخل الثابت والنقد.
من حيث الأصول الفرعية ، ستكون بنية تحتية أو ربما سلعًا ، لكن هذه الأصول الفرعية ستحل محل أصول الأسهم ؛ لأن مستثمريها سيتعرضون لها ، وهنا لمحة عامة عن الأصول الرئيسية:
- الأسهم: هي أبرز أنواع الأصول المستخدمة في المحفظة الاستثمارية بسبب عوائدها المرتفعة ، والتي تعد أعلى من تلك الموجودة في الأصول الأخرى ، ولكنها تحمل أيضًا مخاطر عالية.
- الدخل الثابت: من أمثلة الأصول ذات الدخل الثابت نوعان معروفان من السندات ، وهما السندات الحكومية وسندات الشركات ، وتجدر الإشارة إلى أن أصول الدخل الثابت تولد عوائد أقل ولديها مخاطر أقل لخسارة الأموال.
- النقد: أصل يحمل مخاطر منخفضة بحيث لا يضطر مستثمروه إلى بيع أصول أخرى تتآكل قيمتها بسبب التضخم ، ولكن في نفس الوقت تكون ذات عوائد منخفضة.
مثال على الأصول المربحة لمحفظة استثمارية
عندما نتحدث عن خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة 2022 ، يجب أن نعرض عليك أمثلة حتى تتمكن من فهم كل خطوة والتعرف عليها بشكل أفضل.
فيما يتعلق بعملية اختيار الأصول المربحة ، تجدر الإشارة إلى أن المخاطر العالية التي يمكن تحملها يتبعها الاندفاع في المحفظة الاستثمارية وتوجيه معظم الاستثمارات فيها إلى الأسهم ، في حين أن الجزء الأصغر مخصص للدخل الثابت والنقد. .
المخاطر الأصغر تجعل المحفظة الاستثمارية أكثر تحفظًا. فيما يلي مثال واضح للأرقام الافتراضية:
- محفظة الاستثمار المحافظة: نسبة الأوراق المالية ذات الدخل الثابت 75-70٪ ، النقدية 5-15٪ والأسهم 15-20٪.
- المحفظة الاستثمارية المندفعة: نسبة الأسهم 50-55٪ ، ونسبة السيولة 5-10٪ ، بينما نسبة الدخل الثابت 35-40٪.
وتجدر الإشارة إلى أن الهدف الرئيسي للمحفظة الاستثمارية المحافظة هو العمل على حماية قيمتها ، وبالتالي فإن توزيعها بهذه الطريقة سيسهم في خلق دخل ثابت من الأوراق المالية والسندات.
على المدى الطويل ، سيوفر أيضًا عملية الاستثمار في الأسهم عالية الجودة ، وإمكانية نمو رأس المال الفعال.
أما بالنسبة للمحفظة الاستثمارية المندفعة ، فهذا يتوافق مع القدرة على تحمل المخاطر وتحقيق التوازن بين الدخل ونمو رأس المال.
باختصار ، يجب على المستثمرين الذين يرغبون في اتباع خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة في عام 2022 التنويع بين فئات الأصول الثلاثة التي ذكرناها لك من أجل تقليل مخاطر الخسارة النقدية بشكل دائم وتحقيق عوائد مقابلة.
يجب أن تأتي الأصول أيضًا من قطاعات ودول مختلفة ومن شركات لا تعمل في نفس الصناعة ؛ لأنه إذا فشلت هذه الشركات ، ستأتي ثروة المستثمر.
بما أن الهدف الأساسي للمحفظة الاستثمارية هو العمل على تنمية رأس المال والحصول على عائد ، سنذكر طريقة احتساب العائد على هذه المحفظة وهي نتيجة قسمة صافي الربح على رأس المال أو إجمالي قيمة أصول.
لنفترض أن رأس المال الخاص بك كمستثمر يعادل حوالي 60 ألف دينار ، بينما صافي الربح 6000 دينار ، فإن العائد سيكون 1٪.
2- التوزيع المناسب للأصول لبناء محفظة استثمارية
الخطوة الثانية التي ذكرناها بإيجاز في الخطوة الأولى لبناء محفظة استثمارية مربحة 2022 ، هي التوزيع المناسب للأصول والتوزيع المناسب لرأس المال.
يتم ذلك عن طريق تقسيم الأصول إلى عدة فئات فرعية بالإضافة إلى عوائد معينة. على سبيل المثال ، يمكن للمستثمر في فئة أصول الأسهم توزيعها من خلال موازنة الشركات الصغيرة القادرة على النمو بسبب إمكاناتها الكبيرة ، وبين الشركات الأكبر والمستقرة.
كما يتم توزيعها بين الأسهم المحلية والأسهم الأجنبية ، وبالنسبة لمستثمري السندات ، فسوف يقسمونها بين السندات طويلة الأجل والسندات قصيرة الأجل ، وبين السندات الحكومية وسندات الشركات وما إلى ذلك.
معايير توزيع الأصول في المحفظة الاستثمارية
يمكن أن يعتمد على عدة طرق ، وهي معايير للتوزيع الجيد للأصول والأوراق المالية في محفظة استثمارية ، حيث سنحددها لك في النقاط التالية:
طرق اختيار المخزون
يجب أن يتم اختيار الأسهم التي تقل مخاطر المحفظة الاستثمارية من خلال تحديد ثلاثة أشياء أساسية ، وهي قطاع الأوراق المالية ونوعه وقيمته السوقية.
هذا من خلال إنشاء قائمة كبيرة من الشركات المقترحة لك ، والتصفية وتحديد الأنسب ، ثم استخدام البرامج التي تساهم في فرز المخزون ، وتقصير القائمة ، ثم إجراء تحليل متعمق لكل سهم في القائمة. تعرف على عوائدها والمخاطر التي ستنشأ عنها في المستقبل.
وتجدر الإشارة إلى الحاجة إلى المراقبة المنتظمة لتغيرات أسعار استثماراتك ومتابعة أخبار الشركات التي استحوذت منها على الأسهم والقطاعات.
طرق اختيار السندات
لاستكمال موضوعنا الذي يوضح لك خطوات بناء محفظة استثمارية مربحة في عام 2022 ، كما ذكرنا أعلاه ، فإن الخطوة المهمة في هذه الخطوات هي التخصيص المناسب للأصول.
عندما يتعلق الأمر بأصول السند ، فهناك مجموعة من الأشياء التي يجب مراعاتها عند توزيعها ، وهي اختيار نوع السند ، ومعرفة قيمة القسيمة وسعر الفائدة العامة من أجل التنبؤ بفائدة ذلك السند. ، بالإضافة إلى معرفة تاريخ الاستحقاق.
كيفية اختيار الصناديق المشتركة
يمكنك أيضًا تضمين الصناديق المشتركة في محفظتك الاستثمارية حيث تقدم هذه الصناديق مجموعة واسعة من فئات الأصول ، مما يسمح للمستثمرين بشراء الأسهم والسندات معًا.
هذا بعد أن أجرى مديرو الصناديق العديد من الدراسات الاستقصائية والدراسات المهنية قبل انتقاؤها واختيارها. تجدر الإشارة إلى أن الصناديق المشتركة تفرض عليك رسومًا معينة مقابل خدماتها ، لأن العوائد هنا ستكون أقل.
لذلك ، من الضروري اختيار مثل هذه الأصول ذات الرسوم الأرخص ، وكلما انخفضت التكاليف ، زاد العائد.
كيفية اختيار ETF
تعتبر الصناديق المتداولة في البورصة بديلاً عن الصناديق المشتركة لأنها تجمع أعدادًا كبيرة من الأسهم مجمعة حسب القطاع والبلد ورأس المال والمزيد.
ما يميز صناديق الاستثمار المتداولة عن الصناديق المشتركة هو أنها لا تدار بشكل سلبي ، مما يجعلها تقدم تكاليف أقل وبالتالي فهي مناسبة للعديد من المستثمرين.
3- إعادة تقييم المحفظة الاستثمارية بحيث تكون مربحة
أما بالنسبة للخطوة الثالثة لبناء محفظة استثمارية مربحة في عام 2022 ، فهي إعادة تقييم تهدف إلى إنشاء ميزانية صحية للمحفظة الاستثمارية بسبب تقلبات السوق التي يمكن أن تغير قيم الاستثمار الأولية. .
يمكن للمستثمر إكمال هذه الخطوة بتحديد الاستثمارات في محفظته الاستثمارية لتحديد قيمتها ومقارنتها بإجمالي الاستثمارات.
على سبيل المثال ، يحدد المستثمر فئات الأصول التي زادت نسبتها والأصول التي انخفضت نسبتها ، لذلك دعهم يضعون حوالي 30٪ من أصول أسهمهم الحالية في استثمارات في شركة ناشئة أو حتى شركة صغيرة.
في حين أنه كان عليه فقط وضع 15٪ من تلك الأصول فيه ، فإن عملية إعادة التوازن ستسمح له بمعرفة وتحديد المبلغ والنسبة المئوية التي يحتاج إلى تقليلها من فئة الأسهم.
وتجدر الإشارة إلى أن هناك أشياء أخرى تتطلب من المستثمر إعادة تقييم محفظته الاستثمارية ، وهي التغيرات في وضعه المالي الحالي ، أو تغيير احتياجاته المستقبلية ، أو تغيير قدرته على تحمل المخاطر.
لنفترض أن المستثمر لديه قدرة أقل على المخاطرة ، فسيتعين عليه تقليل كمية الأسهم في محفظته الاستثمارية أو ربما الاستعداد لتحمل المزيد من المخاطر.
هذا من خلال تخصيص نسبة صغيرة من الأصول الرأسمالية الموجودة في محفزها من الشركات الصغيرة ولكن عالية المخاطر.
4- استراتيجية متوازنة لمحفظة استثمارية مربحة
تتمثل الخطوة الأخيرة في بناء محفظة استثمارية مربحة 2022 في اختيار استراتيجية متوازنة عند اتخاذ قرار بشأن إعادة موازنة المحفظة وتوزيع الأصول الحالي. هناك طرق عديدة وهي كالتالي:
- من الممكن بيع بعض الأصول التي زادت قيمتها بشكل كبير ثم العمل على استثمار أرباح تلك الأصول في أصول أخرى لم تزداد قيمتها بعد.
- العمل على تغيير طريقة توزيع صناديق الاستثمار وتحسينها من خلال توزيع استثمارات جديدة في أصول لا تزال أسعارها معقولة ، خاصة تلك التي تظل أقل من قيمتها العادلة.
- فالكون هي محفظة استثمارية في الأسهم تركز على تخصيص نسبة من شركة فالكون في الأصول التي تظل أقل من قيمتها العادلة.
- إذا كان من المتوقع وجود أوراق مالية في المحفظة المالية لديها القدرة على زيادة النمو وقريبة من الانهيار ، فيجب بيعها لتجنب آثارها السلبية.
للحصول على محفظة استثمارية مربحة تحقق عوائد مالية عالية ، يجب اختيار الأصول بعناية وتنويعها لتقليل المخاطر المحتملة ووضع استراتيجيات مرجحة تستجيب لأية تغييرات في السوق.