بحث عن الآثار السلبية الناتجة عن غسيل الأموال

مقدمة بحث عن الآثار السلبية لغسيل الأموال

آثار غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى ، ويمكن أن يكون لها تأثيرات عالمية ومحلية على الأعمال والاقتصادات والمجتمعات.

يجب أن يكون هناك جهد عالمي منسق لمكافحة غسيل الأموال ، مع إدخال العديد من القوانين الجديدة لمكافحة غسيل الأموال ومجموعة من اللوائح التي تملي كيف يجب على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى حماية نفسها ، واكتشاف الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.

ما هو غسيل الأموال؟

• غسيل الأموال هو العملية التي يستخدمها المجرمون الذين حصلوا على مبالغ كبيرة من الأموال من أنشطة غير مشروعة مثل الإرهاب أو الاتجار بالمخدرات لتطهير الأموال وجعلها تبدو وكأنها جاءت من مصدر شرعي.
• عندما يجني المجرمون مبالغ كبيرة من المال بشكل غير قانوني ، فإنهم يجدون طرقًا لإخفاء الأموال أو جعلها تبدو وكأنها جاءت من مصادر مشروعة.
• تُعرف العملية التي يتلقون من خلالها الأموال أو يمتلكونها أو يخفونها أو يتخلصون منها على نطاق واسع باسم غسيل الأموال.
• هناك العشرات من الطرق المختلفة لغسيل الأموال باستخدام التقنيات القديمة.
  • كيفية تضخيم الإيصالات النقدية من شركة مشروعة.
  • من كازينو أو مطعم إلى مجموعة متنوعة متنامية من أساليب القرن الحادي والعشرين ، بما في ذلك تحويل الأموال من خلال الألعاب الافتراضية أو متاجر المقامرة عبر الإنترنت وشراء وبيع العملات المشفرة.
• في نهاية العملية ، يتم تنظيف المكاسب غير المشروعة ويمكن استخدامها في النظام المالي العادي دون إثارة الشكوك.

آثار غسيل الأموال على الاقتصاد

• يقلل غسيل الأموال من عائدات الضرائب لأن النشاط الذي يحدث في الاقتصاد السري غير مصرح به وهذا له تأثير سلبي على الاقتصاد ككل كما يمنح الأعمال غير المشروعة ميزة تنافسية غير عادلة على تلك التي تعمل بشكل شرعي.
• عندما يكون غسيل الأموال سبب وجود شركة ، يكون الربح ثانويًا وغالبًا ما تُباع المنتجات بأقل من تكلفة الإنتاج ، مما يضع الشركات الشرعية في وضع غير مؤات مرة أخرى.
• وغالبًا ما يكون غسيل الأموال أيضًا أحد الأسباب التي تجعل الشركات المنتجة ، التي يتم شراؤها لغرض وحيد هو تنظيف الأموال ، غير منتجة أو “معقمة” وبالتالي تقلل من الكفاءة في قطاع المال الحقيقي للاقتصاد.
• تشير الدراسات إلى أن الجريمة والفساد بمثابة مكبح للتنمية الاقتصادية ، مما يؤدي إلى تباطؤ النمو الاقتصادي ، وهذا ضار بشكل خاص للاقتصادات النامية.
• كما يمكن للأموال القذرة أن تسبب تقلبات في أسعار الصرف وتقلبات في تدفقات رأس المال الدولية.

آثار غسيل الأموال على المجتمع

• تعد محاربة الأنشطة السرية مكلفة للغاية ، لذا فإن إنفاق أموال الحكومة على مكافحة غسيل الأموال وغيرها من سياسات مكافحة الجريمة يتم تحويله من مجالات الإنفاق العام الأخرى ، مثل الصحة أو التعليم ، لذا فإننا جميعًا نخسر.
• غسيل الأموال هو نوع من الفساد يتضمن نشاطًا إجراميًا في شكل رشوة أو احتيال أو سرقة الهوية.
• ستنفق الحكومات المزيد من الأموال على لوائح مكافحة غسيل الأموال وإنفاذ القانون نتيجة لذلك ، وينخفض ​​الإنفاق العام ويعاني الناس العاديون.
• كما أوضحنا أعلاه ، فإن المجرمين يجعلون الشركات أقل إنتاجية وهذا يؤدي إلى انخفاض في جودة الخدمات المقدمة للعملاء ، لذلك لا يمكن للعملاء ولا الشركات الوثوق بمنظمات معينة لتزويدهم بالخدمات التي يحتاجون إليها.

آثار غسيل الأموال في قطاع الأعمال

• آثار غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى ، ويمكن أن يكون لها تأثيرات عالمية ومحلية على الأعمال والاقتصادات والمجتمعات.
• إذا تبين أن المنظمات تقوم بغسل الأموال ، خاصة إذا كانت تعمل في صناعة منظمة ، فقد يكون لذلك عواقب طويلة المدى وتضر بالسمعة.
  • نتيجة لذلك ، يفقد العملاء الثقة في الشركة ، مما يؤثر بشكل كبير على تدفق الإيرادات ويمكن أن يؤثر على أنشطة العمل اليومية.
• في نهاية المطاف ، يجعل غاسلي الأموال الشركات أقل إنتاجية بكثير ، مما يؤدي إلى انخفاض مستويات التمويل والإيرادات الضريبية للبلد.يمكن للأفراد أيضًا “تحويل الشركات المنتجة في البداية إلى شركات عقيمة” لمجرد غسل الأموال.
• بالإضافة إلى ذلك ، تتمتع منظمات غسيل الأموال بميزة تجارية أساسية غير عادلة من حيث قدرتها على بيع منتج أرخص لأن هدفها الأساسي هو تنظيف الأموال ، وهذا يعني أن الشركات الصغيرة تفقد العملاء لأنهم لا يستطيعون المنافسة.

تأثير غسيل الأموال في الدول النامية

• قد تجد الاقتصادات النامية صعوبة في كسر دائرة الفساد.
  • لديهم أموال أقل لإنفاقها على لوائح مكافحة غسيل الأموال ومن المرجح أن يستهدف المجرمون الأنظمة الأضعف.
• هذا يعني خسارة الكثير من الأموال بسبب غسيل الأموال ، لكن الحكومة تفتقر إلى الأموال اللازمة لمنع ذلك.
  • لذلك ، تحتاج البلدان النامية إلى مساعدة المنظمات الدولية والإقليمية لتأمين أنظمتها الاقتصادية.
• ينتشر الفساد وغسيل الأموال كالنار في الهشيم بمجرد أن يبدأ.
  • يمكن تشجيع الشركات والموظفين العموميين والحكوميين على فعل الشيء نفسه.

اهمية تطوير قوانين لردع غسيل الاموال

• نظرًا للتقدم التكنولوجي وظهور الويب ، أصبح لدى المجرمين الآن طرق عديدة لغسيل الأموال.
• عندما يكون غسيل الأموال حاضرًا في المجتمع ، يخسر الجميع.
  • مما يعني أنه يجب على الحكومات صياغة لوائح فعالة ضد غسيل الأموال.
  • أن تمتثل الشركات له ، وهنا يكون الامتثال في مصلحة الجميع للوصول إلى مجتمع آمن وشفاف.
• تعد لوائح مكافحة غسيل الأموال مكلفة بشكل عام في التنفيذ.
  • وهي مصممة للاقتصادات المتقدمة وليس النامية.
  • لم يتم إثبات فعاليتها في الحد من الجرائم المالية وردعها.
• مشكلة أخرى هي تكاليف الفرصة البديلة للحكومات التي تحول الأموال من برامج التنمية للوفاء بمعايير مكافحة غسيل الأموال.
• تهدف لوائح غسيل الأموال إلى الحد من غسيل الأموال عن طريق جعلها صعبة.
  • أولاً ، يجب على المجرمين استخدام النظام المالي لغسل مكاسبهم غير المشروعة.
  • وثانيًا ، السماح للسلطات باسترداد أي عائدات للجريمة وبالتالي إزالة الحافز المالي للجريمة.
• هذا هو المكان الذي يجب أن يعمل فيه القطاعان العام والخاص معًا.
  • في حين أن هذا هدف جدير بالثناء ، إلا أنه لا يزال يعني أن الشركات الخاضعة للتنظيم يجب أن تمتثل للقوانين.
  • اللوائح التي تستمر في التطور بوتيرة تتطلب اليقظة والمرونة الدائمين.
• أنت بحاجة إلى التأكد من أن فريق العمل المعني بالجرائم المالية مزود بالموارد الكافية.
  • في حالة عدم وجود موارد كافية ، لا يمكن للشركة إعادة النظر في تقييم المخاطر.
• يحتاج فريق الجرائم المالية أيضًا إلى موظفين مؤهلين بدرجة كافية.
  • ومجموعة أدوات فعالة لإدارة مخاطر الجرائم المالية. إن عدم وجود هذا يمثل علامة حمراء كبيرة لأي منظمة.