حذرت لجنة المعلومات والتوعية المصرفية في البنوك السعودية من 18 نوعا من الاحتيال المالي ، والتي تشمل (على مستوى المنشأة) اختلاس أموال نقدية وأصول أخرى ذات قيمة ، أو تزوير أو تحريف للوثائق بما في ذلك طلبات التوظيف والفواتير والشيكات وشهادات الكفاءة. أو المؤهلات أو وثائق الهوية أو بطاقات العمل أو بطاقات الصراف الآلي أو بطاقات الائتمان. وبحسب موقع البنوك السعودية ، فإن الاحتيال المالي يشمل أيضًا تزوير التوقيعات والأختام ، وتزوير الأوراق النقدية ، وتغيير أحد أو كل ركن من أركان الشيك ، وإدخال تعليمات وبيانات غير صحيحة من خلال الكمبيوتر ، وكذلك إساءة استخدام المعلومات وتسريبها بطريقة غير مشروعة. ، وتحويل الأموال إلى العملاء أو الموظفين أو البائعين الوهميين ، وقبول الرشاوى أو الهدايا أو العمولات السرية ، والحصول عن طريق الاحتيال على مزايا أو مستندات لا يحق للمستلم الحصول عليها.
على المستوى الفردي ، تشمل عمليات الاحتيال المالي انتحال شخصية موظفي البنك ، وطلبات التحديث عبر الهاتف ، وتسوية الديون ، وإعلانات تمويل المشاريع الصادرة عن كيانات وأفراد غير قانونيين وغير مرخصين ، والتسوق عبر مواقع الويب المشبوهة والاحتيالية ، والطلبات المجهولة لدفع الفواتير ورسوم الخدمة من حساب مصرفي ، رسائل نصية إلكترونية تدعي الفوز ، التنصت على المكالمات الهاتفية وسرقة المعلومات المصرفية ، عروض عمل مزيفة ، عروض سيارات وأصول فاخرة بأسعار رخيصة ، تقارير عاجلة.
قدمت البنوك السعودية 15 نصيحة لمنع الاحتيال المالي ، بما في ذلك عدم الرضا عن الاحتفاظ بالبيانات الشخصية والبنكية ، والاحتفاظ بأرقام بطاقات بنكية سرية ، واستخدام أرقام بطاقات بنكية سرية عشوائية أو غير متسلسلة أو مكررة ، وعدم تقديم المساعدة المصرفية للغرباء والمجهولين والمتغيرين. أرقام سرية منتظمة للبطاقات المصرفية ، خاصة عند العودة من الخارج ، مما يضمن موثوقية ومصداقية المتاجر عبر الإنترنت وتحصين أجهزة الكمبيوتر ببرامج الحماية من الفيروسات والبرامج الضارة.
كما نصح البنوك السعودية بتجاهل الرسائل النصية والإلكترونية مجهولة المصدر وحذفها ، وتجاهل سداد الديون وإعلانات تمويل المشاريع الصادرة عن جهات تمويل غير نظامية ، وتجنب قبول طلبات المساعدة من مجهولين وغرباء عند استخدام أجهزة الصراف الآلي ، وعدم قبولها. للرد على مجهولين لدفع الفواتير من حسابات بنكية وفي نفس الوقت إخطار البنك فوراً في حالة فقدان البطاقة المصرفية وعند استخدام ماكينة الصراف الآلي يجب التأكد من أمن الموقع وإبلاغ البنك في أقرب وقت. تجد شيئًا مريبًا ، عند تحديث بيانات البنك فقط من فرع البنك وتجاهل الرسائل النصية والإلكترونية التي تدعي الفوز. كشفت بنوك سعودية أنها أنشأت وحدات إدارية متخصصة في مكافحة الاحتيال المالي واكتشافه قبل حدوثه ، الأمر الذي كان له أثر إيجابي على جميع المعاملات المصرفية. كما طوروا خطة لمكافحة الاحتيال مع أفضل الممارسات الدولية في هذا المجال وحملات إعلامية.