الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل

كمستثمر طويل الأجل ، تحتاج إلى معرفة كل خطوة للاستثمار في هذه الأسهم طويلة الأجل ونذكر هذه الخطوات على النحو التالي:

1- تحديد القيمة الحقيقية لأسهمك

هذا لأنك تعرف التقييم الحالي للسهم ، سواء كان أقل أو أعلى من قيمته ، وعندما تفعل ذلك ، يمكنك تحديد سعر يعكس القيمة الحقيقية للشركة.
لذلك ، تحتاج إلى إلقاء نظرة على تقرير الشركة لأنك ستحتاج إلى حساب بعض النسب وهذا يشمل جميع النسب المالية الحالية ونسبة الكفاءة ونسب التصنيف والأداء.
تخبرنا النسبة المالية الحالية ما إذا كانت الشركة لديها نقود كافية لتغطية النفقات أو ما إذا كانت ستخرج من العمل.
لذلك ، باستخدام بيانات من سنتين إلى خمس سنوات ، يمكنك حساب النسبة الحالية والنسبة السريعة وأيضًا نسبة الدين إلى حقوق الملكية.
بشكل أساسي ، يخبرك معدل الأداء أو الكفاءة بما إذا كان القسم فعالًا في تحقيق أقصى استفادة من رأس المال والأصول المتاحة.
يجب أن تفكر في العائد على حقوق الملكية والعائد على تحليل رأس المال العامل.
ستخبرك نسب تقييم الشركة أيضًا ما إذا كانت مقومة بأقل من قيمتها أو مبالغ فيها ، وينبغي النظر في تحليل السعر إلى الأرباح.

2- تسجيل البيانات

تتكون هذه الخطوة من إنشاء ملف تفصيلي لكل ما يتعلق بالشركة ، بحيث يمكنك مقارنة الشركات المختلفة في نفس القطاع باستخدام النسب المذكورة أعلاه.
يسهل استخدام الجدول هذا لأنه يتيح لنا الحصول على الكثير من المعلومات في مكان واحد.

3 تحليل جميع البيانات

بالرجوع إلى قائمة مرجعية سريعة ، سيساعدك ذلك على اتخاذ قرارات منطقية ويجب عليك مقارنة سعر سهم كل شركة بالمؤشر الذي تتداوله وقطاع الأعمال الذي تنتمي إليه.
تتيح لك هذه المعلومات تحديد ما إذا كان أداء الشركة أعلى أو ضعيفًا مقارنة بالشركات الأخرى
مثال على ذلك: إذا كان أداء شركة معينة ضعيفًا في صناعة ما ، فيجب إعادة التحقق من النسبة المالية لأن ذلك سيساعد في تحديد ما إذا كانت الشركة مقومة بأقل من قيمتها.
يجب عليك مراجعة التغييرات في الأداء والتقييم المالي لكل شركة على مدار العامين إلى الخمس سنوات الماضية.
هذا سوف يشرح كل ما يتعلق بالأداء المالي ، سواء كان يتحسن أو يتدهور ، وتحتاج إلى إلقاء نظرة على ميزانية الشركة ومعرفة الأخبار لمقارنة بيانات التقييم.
إذا كان التقييم يشير إلى أن الشركة مقومة بأقل من قيمتها مع تدهور الأرباح ، فهذا يؤكد النقطة وعندما ترى التكاليف يتم تخفيضها بنجاح ، ستكون أقل قلقًا بشأن انخفاض العائد على رأس المال.
من الضروري أيضًا استخدام الوضع المالي وبالتالي تصنيف الشركات التي تهتم بها على أنها عالية المخاطر ومتوسطة المخاطر ومنخفضة المخاطر.
سيعطيك هذا سياقًا مناسبًا آخر لعرض النسب الأخرى ، وهناك طريقة لتحسين قائمتك ، وهي تصنيف الشركات التي تستخدم نظامًا معينًا ، مثل 1 إلى 5 ، مما يعني أن
هو احتمال قوي
هو احتمال ضعيف.

4- اختر الأسهم الخاصة بك

بعد التفكير في كل هذه الأمور واستخدام قائمة الأسهم المفضلة ، يجب اختيار 2-3 أسهم ترغب في الاستثمار فيها.
اعلم أنه لا توجد طريقة واحدة تناسب الجميع لاختيار الأسهم التي ترغب في الاستثمار فيها ، ولكن الخبرة تتيح لك الحصول على ما يناسبك.

أساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل

من قواعد الاستثمار طويل المدى عدم المبالاة واللامبالاة بانتشار الشائعات ، فعندما تسمع عن ارتفاع سعر سهم شركة ما يجب عليك عدم الاعتماد على هذه الشائعات ، لأن المعلومات المضللة والتفسير الخاطئ ينتشر بسرعة.
هناك تغييرات طفيفة في استثمارك تشهد تقلبات في الأسعار وتستمر هذه التقلبات لفترة قصيرة من الزمن.
يجب دراسة جميع تحركات الشركة والوضع الحالي والمستقبلي للشركة ، لأن التقلبات حتمية ولا يمكن التنبؤ بها.
بصفتك مستثمرًا طويل الأجل ، فأنت بحاجة إلى مستوى عالٍ من الثقة في استثماراتك وعدم السماح لبعض التغييرات أو التعديلات بتحويلك من مستثمر طويل الأجل إلى مستثمر قصير الأجل.
يجب أن تتذكر أن الاستثمارات قصيرة الأجل تستفيد دائمًا من التغييرات التي تحدث وتقلبات الأسعار ، بينما يجب ملاحظة أن الاستثمار طويل الأجل يعتمد على أرباحه على مدى فترات زمنية طويلة تصل إلى سنوات.
إنه سلوك ضروري وأساسي لأي مستثمر يخصص محفظة مالية ، ويجب وضع أموالك في أكثر من سوق بين هذه الأسهم والسندات وصناديق التحوط وغيرها.
كما يمكنك الاستثمار في أكثر من منطقة جغرافية وأكثر من سوق للاستفادة من مزايا كل سوق.
في بعض الأحيان يرى المستثمر أن أحد الأسهم التي يمتلك حصة فيها ينخفض في قيمته السوقية ويستمر في التمسك به على أمل أن يرتفع مرة أخرى في وقت آخر ، وهي إحدى عادات الاستثمار الخاطئة. ويجب على المستثمر أن يعرف متى يتنازل عن الحصة التي يملكها.

كيف تختار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل؟

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأوراق المالية أو أسواق الأسهم بشكل عام ، يشعر العديد من المستثمرين بالارتباك.
هذا لأنه يصعب على المستثمر معرفة الأسهم الجيدة وأيها جيدة للشراء أو التي ليست جيدة للاستثمار طويل الأجل.
في الاستثمار طويل الأجل ، لا تنظر فقط إلى مؤشرات معينة ، ولكن عليك التركيز جيدًا على أهدافك الاستثمارية ووضعها في الاعتبار على المدى الطويل.التنظيم وفهم أهداف الاستثمار أمر لا بد منه.

أهم العوامل والاستراتيجيات لاختيار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل

هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها لمعرفة الأسهم الجيدة للشراء والاستثمار على المدى الطويل. فيما يلي بعض الاستراتيجيات المستخدمة لتحديد قيمة الأسهم:

1 انظر إلى نسبة توزيع الأرباح

يُظهر التزام الشركة بالدفع وزيادة الأرباح أن الشركة قادرة على التنبؤ بأرباحها وأن هناك استقرارًا ماليًا لدفع هذه الأرباح.
أيضًا ، تأتي هذه الأرباح من الربح الحالي أو الأرباح المتبقية للعملاء
تحتاج إلى البحث عن عدد السنوات التي وصلت فيها الشركة إلى هذا التوازن ، يقول البعض خمس سنوات والبعض الآخر يقول إنه يمكن أن يصل إلى عشرين عامًا.
ومع ذلك ، ستمنحك هذه السنوات القدرة اللازمة لمعرفة رصيد الربح في هذه الشركة وكذلك قدرة الشركة على توزيع البارح بانتظام.

2 تحليل التكلفة والعائد

يجب توضيح نسبة السعر إلى الأرباح كما لو كان السهم أقل من القيمة الفعلية أو غير صالح.
يتم الحساب من خلال قيمة سعر السهم الحالي على ربح الشركة لكل سهم.
كلما ارتفعت نسبة السعر إلى الأرباح ، زاد استعداد المستثمرين لدفع هذه الأرباح.
لذلك ، عندما يرتفع السعر إلى ربح جيد ، فهذه علامة على أن هذا السهم مبالغ فيه وقد ينخفض.
ومع ذلك ، قد يشير معدل الربح المنخفض إلى أن السهم استثمار جذاب وأن الأسواق دفعت أقل من قيمتها الحقيقية للسهم.
لذلك ، يجب مقارنة نسبة السعر إلى الأرباح مع أسهم الشركات الأخرى في نفس القطاع.
على سبيل المثال ، إذا كانت هذه الشركة لديها نسبة السعر إلى الأرباح 9 ، في حين أن الشركات الأخرى في نفس الصناعة والصناعة لديها نسبة السعر إلى الأرباح 14 ، فهذا دليل على أن قيمة السهم أقل من القيمة الحقيقية للحصة في نفس القطاع.

3- التحقيق في تقلبات الأرباح

الاقتصاد يتحرك باستمرار ، وأحيانًا يكون قويًا والأرباح عالية وأحيانًا يكون العكس تمامًا.
لذلك ، فإن تقييم الأرباح السابقة للسهم والتنبؤ بالأرباح المستقبلية هي إحدى الطرق لتحديد ما إذا كان السهم هو شراء جيد أم لا.

4- فهم الظروف الاقتصادية

من الضروري معرفة الظروف الاقتصادية من خلال النظر في المؤشرات الاقتصادية.

هنا ذكرنا كل ما يتعلق بالاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وكيفية الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وأساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وكيفية اختيار أفضل الأسهم ، وأخيراً العوامل والاستراتيجيات لاختيار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل. ونأمل أن نكون قد قدمنا لك ما تبحث عنه.