ما هو الاحتيال
- الاحتيال المالي هو استخدام أساليب خادعة ووسائل غير مشروعة وغير مشروعة للحصول على المال ، ويكون الشخص الذي غش هو صاحب العملية أو على حساب طرف آخر.
- طرق الاحتيال كثيرة ويتم إنشاؤها بطرق مباشرة وغير مباشرة من خلال شركات وهمية تستخدم عدة طرق للحصول على المال مقابل منحهم فرص عمل مناسبة.
طرق الاحتيال
يتم اختراق معلومات حساباتك وبطاقتك بسبب عدم وجود برامج حماية على الكمبيوتر أو الهاتف المحمول عند استخدام القنوات الإلكترونية للبنك أو عند العمل على بعض مواقع التسويق الإلكتروني غير الموثوقة للشراء. الطرق كالتالي: –
1- الاحتيال عبر وسائل الاتصال
يجب ألا تتواصل بأي وسيلة اتصال ، سواء كانت مكالمة صوتية أو رسالة نصية ، تتطلب منك إرسال بعض المعلومات الشخصية المتعلقة بحساباتك المصرفية وبطاقة الفيزا الخاصة بك.
2- تزوير كلمة المرور
تحذير وتجنب كتابة كلمة المرور الخاصة ببطاقة Visa الخاصة بك أو حساباتك المصرفية أو الأرقام السرية لمحطات الخدمات المصرفية الإلكترونية الموجودة على الهاتف المحمول أو في منطقتك.
الإبلاغ عن عملية احتيال في المملكة العربية السعودية
فيما يتعلق بالإبلاغ عن الاحتيال السعودي ، يمكن توضيح ما يلي:
- يعتبر الاحتيال المالي من أهم القضايا الرئيسية ، وذلك لتنوعه وكفاءته لجميع الأطياف والأنواع ، ولا يعتبر احتكارًا لفئة معينة ويمثله التجار والتجار المهمون.
- من أكبر الأمثلة على هذه الشركات بعض شركات الفوركس لبعض الأشخاص الذين يزعمون أن هذه الشركات تمثل بعض الأشخاص وتخدعهم لأخذ الأموال منهم بشكل خاطئ بحجة وضع أموال في تداول العملات الأجنبية أو سوق الأوراق المالية.
- وقد تسببت إساءة استخدام الاحتيال والخداع في العديد من المشكلات المالية للشركات العالمية الكبرى ، ولم تسلم بعض الشركات العالمية من الاحتيال والاحتيال.
- كما أثرت مشاكل الاحتيال على الشركات وأدت إلى ضعف تنافسيتها واهتزاز أسمائها في الأسواق العالمية والمحلية حتى في جميع المجالات ، وتعتبر مؤسسات البنوك من أكثر المؤسسات تضرراً من هذه الأزمة.
- حيث تسببت قضايا الاحتيال والاحتيال في خسائر فادحة وخسارة بعض رأس المال في القطاع. السعودية مثال لبعض الدول العربية التي تعاني من بعض مشاكل الاحتيال والاحتيال.
- بلغ الاحتيال المالي 214 مليون ريال سعودي في العام السابق ، وفي عام 2016 بلغ الاحتيال المالي 520 مليون ريال سعودي ، وتضاعفت النسبة إلى 2.046 معاملة احتيالية في عام 2017.
- قامت شركة الاتصالات وتقنية المعلومات بتوفير رقم خاص للاتصال به في حالة الاحتيال أو الاحتيال عبر الهاتف وهو 330330. وتطلب الشركة من مستخدمي جميع الخدمات التي تقدمها عدم البحث عن رسائل مجهولة المصدر.
- الشخص الذي يدعي أنه يعمل لدى أحد البنوك أو يمثله يخدع عميلًا بأنه قد فاز بجائزة مالية ، وقد أمرت لجنة الاتصالات عملائها بتثقيف عملائهم بشأن هذه الرسائل المزيفة عبر خدمة رسائل مجانية.
- يتم ذلك عن طريق إعادة إرسال الرسائل الوهمية التي استلمها المستخدم إلى الرقم 330330.
خطوات الإبلاغ عن الاحتيال المالي
اتبعت المملكة العربية السعودية الخطوات التالية في حالة تعرض أي شخص للاحتيال المالي أو سوء المعاملة أو إحدى طرق الاحتيال الإلكتروني: –
1- الخطوة الأولى للإبلاغ عن الاحتيال المالي
شكل الاتصال يختلف والخطوة الأولى في شكل شكوى. من أجل الحصول على الحقوق وحماية الأفراد من هذه المشاكل ، من الضروري الاتصال بجمعية حماية المستهلك في المملكة العربية السعودية وفرض قيود على المسؤولين عن هذا النوع من الجرائم.
2- الخطوة الثانية للإبلاغ عن حالات الاحتيال المالي
في هذه الخطوة للإبلاغ عن الاحتيال المالي ، يجب أن يكون الشخص الذي ارتكب الاحتيال معروفًا. يتم تحديدها حسب نوع الاحتيال أو طريقة وطريقة الاحتيال الإلكتروني إذا كان موقعًا إلكترونيًا أو متجرًا … إلخ. نتخذ عدة خطوات:
- يجب أن يكون لديه معرفة جيدة بوجود ترخيص وشهادة للتجارة.
- تحتاج أيضًا إلى التأكد من وجود اسم الشركة وأن رقم تسجيل الشركة مُدرج حتى يتمكن الشخص من معرفة تفاصيل الشركة من خلال البحث الإلكتروني.
- يجب على الشخص البحث عن تفاصيل الشركة ورقم التسجيل التجاري.
3- الخطوة الثالثة للإبلاغ عن حالات الاحتيال المالي
يتم تقديم شكوى أولاً ، ثم يتم تحديد الشخص الذي ارتكب الاحتيال ثم يتم اتباع الخطوات التالية: –
- للإبلاغ عن الاحتيال المالي ، اطلب 1900: عندما يكون الشخص ضحية لعملية احتيال تجارية ، يجب عليه الاتصال بمركز إبلاغ المستهلك على 1900 من خلال تقديم تقرير أعمال إلى وزارة التجارة والاستثمار.
- إرسال تقرير حالة على الموقع الإلكتروني: في حالة وجود أي حالات احتيال رسوم متحركة ، يلزم تقديم تقرير عن طريق كتابة نموذج يحتوي على المعلومات التالية (اسم العين ، الضحية ، رقم الهاتف ، نوع النشاط ، نوع الحقل ، نوع الانتهاك) .
4- الإبلاغ عن الاحتيال المالي من خلال تطبيق وزارة التجارة
يمكنك تقديم الإخطار عن طريق طلب وزارة التجارة والاستثمار والتفاصيل كالتالي: –
- العين أو اسم الشركة.
- رابط لموقع الويب.
- تسجيل تجاري.
- رابط للموقع ، في حالة عدم وجود رابط للحساب على قنوات الاتصال ، ويحتوي على محتوى الشكوى أو التقرير.
- تضمين الصور المتعلقة بالشكوى والقضية.
تحذير مصرفي في السعودية
أثبتت البنوك وقدمت إقرارات الاستعداد للاحتيال المالي لـ 900 حالة احتيال في عام واحد ، حيث تبين أن هذه العمليات لم تتم من المملكة العربية السعودية ، ولكن معظمها تتم من الخارج ، وتشمل ما يلي: –
- تحذير من ادعاء القدرة على سداد القروض بأسماء مستعارة.
- يجب الاحتفاظ ببطاقة الائتمان لأنها محفظة مالية يجب الاحتفاظ بها لأنه من الضروري رفض أي رسائل شفهية أو بريدية أو مكالمات هاتفية لأن كل هذه يمكن أن تكون فيروسات تخترق الجهاز وتصل إلى معلومات الشخص ، من خلال البرامج الاحتيالية ، والتي تهدف إلى الحصول على معلومات من العميل حول اتصالات الحساب المصرفي.
- تجنب الاحتيال المالي عن طريق الاحتفاظ بأرقام سرية بنكية ، فهي طرق أساسية للاحتيال المباشر والوصول إلى حساب العميل في حالة سرقة البطاقة وتمكين اختراق الحساب المصرفي.